Как составить инвестиционный бизнес план. Инвестиционный план бизнес-плана. Личный инвестиционный план

Сегодня мы с вами поговорим про составление инвестиционного плана. Большое количество успешных на сегодняшний день людей доказало, что для того чтобы хорошо зарабатывать, вовсе не обязательно владеть большим бизнесом. Достаточно изучить основы инвестирования, после чего ваш капитал начнет плавно увеличиваться в размерах.

Для заработка на инвестициях, нужно освоить правила составления инвестиционного портфеля, так как без них рассчитывать на получение стабильного дохода глупо. Причем не имеет значения, куда вы собрались инвестировать накопления, в , паевые фонды или ценные бумаги. Для того чтобы выявить сроки и определить необходимый размер вклада, нужно изучить ключевые моменты составления инвестиционного плана.

Определяем цели инвестирования

Составление инвестиционного плана начинается с определения цели. Затем уже можно искать конкретные направления для вложения средств, так как вы уже будете иметь ориентир, который не даст вам сбиться с пути, а также позволит отсеять ненужные варианты.

Например, если главная ваша задача заключается в обеспечении себе безбедной старости, то вам стоит отдать предпочтение долгосрочному инвестированию, при выборе подходящего ПАММ-а в таком случае целесообразно выбирать надежные счета, пусть и не с большой прибылью, но без существенных просадок. Если цели являются краткосрочными, то риски можно увеличить.

Капитал для инвестирования

Для вы должны понимать, нужна определенная денежная сумма, которую вы можете пустить в ход. При этом желательно не брать деньги в кредит или взаймы, так как такой подход к заработку ничего хорошего не принесет.

Целесообразнее накопить определенную денежную сумму, откладывая ежемесячно от вашей заработной платы. Конечно же, денег никогда не бывает много, и какую бы вы зарплату не получали, денег вам всегда не будет хватать. Главное отличие инвестора заключается в том, что он может рационально использовать денежные средства, чтобы сэкономить и собрать капитал для его дальнейшего приумножения за счет инвестирования.

Выделяя денежные средства для инвестирования, инвестор должен подстраховаться, а именно отложить определенную денежную сумму на «черный день». Остальные средства можно смело использовать для заработка. Не расстраивайтесь, если начальная денежная сумма у вас небольшая, вначале главное научиться получать стабильный прирост. Даже если у вас есть только 100 долларов, главное, чтобы в конце месяце на вашем счету было уже 110 долларов и так каждый месяц. Если вы научитесь получать стабильный доход от инвестирования, то вы в любой момент сможете увеличить сумму, что позволит вам получать более высокую прибыль.

Доходность инвестирования

В наше время вы можете услышать про большое количество способов инвестирования, которые приносят ежемесячную прибыль в размере 100 процентов. Например, такую доходность можно увидеть у некоторых . Да, можно получать и 100% в неделю, но стоит учитывать, что такие торговые методики наделены высокими рисками и рано или поздно ваш депозит обнулится. По этой причине вкладывать в такие средства нужно только те деньги, которые вам не жалко потерять.

При составлении плана инвестиций не нужно рассчитывать на сильно высокий процент доходности. Опытные инвесторы советуют на начальном пути выбирать более реалистичные значения, а именно 60-130 процентов в год.

Диверсификация инвестиций

Про диверсификацию инвестиционного портфеля я уже неоднократно рассказывала, более подробно об этой вы сможете узнать из моих предыдущих статей, а именно . Здесь главная задача заключается в том, чтобы инвестировать в разные направления. Такой подход к инвестированию позволяет существенно сократить риски и увеличить потенциальную прибыль, так как на многих видах инвестирования наблюдаются скачки прибыли.

Вывод

В этом материале мы специально не рассматривали основные виды инвестирования, чтобы уделить больше внимания ключевым моментам составления собственного финансового плана. Прежде чем приступить к составлению финансового плана, вам, прежде всего, необходимо определиться с подходящим для вас инвестиционным инструментом.

В настоящее время одним из самых перспективных инвестиционных инструментов, который позволяет оперативно приумножить изначальный капитал, являются ПАММ-счета, поэтому если вы являетесь начинающим инвестором, то вам следует обратить на них внимание. вы сможете найти лучшие ПАММ-счета на сегодняшний день.

Если вы мечтаете стать действительно успешным инвестором, то добиться желаемого результата, не научившись грамотно составлять финансовый план, у вас не получится. Этот связано с тем, что добиться успеха можно лишь четко определив цели и выбрав пути их достижения.

1 Как составить инвестиционный бизнес план
2 Бизнес-план инвестиционного проекта
- 2.1 Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?
- 2.2 Как составить инвестиционный бизнес-план?
- 2.3 Как инвесторы оценивают бизнес-план?
3 Как составить бизнес план инвестиционного проекта
- 3.1 Общие требования к бизнес-плану
- 3.2 Структура инвестиционного проекта
4 Инвестиционный план бизнес-плана
- 4.1 Структура инвестиционного плана
- 4.2 Инвестиционный план на примере магазина продуктов
- 4.3 Другие примеры инвестиционного раздела бизнес-плана

О чем статья:

Как составить инвестиционный бизнес план

Данная часть документа предоставляет информацию о фирме и роде ее деятельности.

Инвестор анализирует сведенья и решает, будет ли успешным предстоящее капиталовложение. В разделе указывается начальные данные о производстве и финансировании.

На его основе можно сделать выводы о преимуществах и недостатках проекта.

Указываются:

цели бизнеса;
причины начала предпринимательства;
форма организации;
основатели, менеджеры, инвесторы.

Информация о товарах, производимых компанией, или услугах (общая информация). Это может быть производство, обслуживание, розничные продажи, распределение и другие направления.

Продукт или услуга компании.

Это один из главных разделов бизнес-плана инвестиционного проекта. В раздел включается полное описание услуги или продукта, анализ конкурентных преимуществ и недостатков.

Описание продукта:

наименование компании-изготовителя;
ассортимент услуг и продукции (полный перечень);
себестоимость продаж, планируемая прибыль;
покупатели услуги или продукта;
использование патентов или права собственности;
стратегические возможности компании;
модернизация продукта (при необходимости), использование новых технологий;
планирование изменения ассортимента товаров, себестоимость продаж и другие решения.

Информация необходима для оценки инвестиционной привлекательности того или иного региона. Также рассматриваются преимущества (недостатки) месторасположения по таким факторам, как приближенностью к сырью, энергоресурсам, кадровому потенциалу, рынкам сбыта и т.п.

Проводится тщательная оценка отрасли, в которой функционирует бизнес. Необходимо рассказать об обходе конкурентов, быстро растущем рынке и других факторах.

Проект должен быть благоприятным для внесения инвестиций. Определяются конкуренты, их сильные и слабые стороны.

Рассматривается информация об основных поставщиках продукции.

Основная информация данного раздела:

размер и характер конкуренции в отрасли;
описание сильных и слабых сторон основных конкурентов;
финансовое положение конкурентов;
сложности вхождения и развития предпринимательства;
использование инноваций;
законодательное регулирование;
экономические тенденции;
объем продаж в данной отрасли за последние годы;
информация о количестве новых фирм и их решениях;
внедрение новых продуктов.

Производственный цикл компании.

В данном разделе описываются материальные и технические средства для выпуска продукции или предоставления услуг. Для выпуска новой продукции требуется планирование и описание производственного процесса.

Ключевые элементы производственного раздела:

производственный процесс: механические процессы, затраты и т.п. (прилагаются копии контрактов);
способы контроля качества выпускаемой продукции;
закупочная политика компании;
затраты на сырье;
поставщики материалов (имена, адреса, условия);
помещения (покупка или аренда);
производственные мощности (стоимость, расположение, площадь);
необходимое оборудование и затраты на покупку, аренду или лизинг оборудования;
персонал: количество, квалификационный уровень, навыки, заработная плата, организация обучения персонала и стоимость.

Обеспеченность выпуска продукта (услуги)

Нужно определить, реально ли достичь планируемого объема выпуска продукции и эффективность размещения предприятия в том или ином регионе. Инвестор оценивает, будет ли обеспечен выпуск продукта используемыми видами сырья, материалов и ресурсов. Определяется уязвимость инвестиционного проекта.

Основные составляющие раздела: стратегия маркетинга:

анализ рынка, прогнозирование его развития на ближайшие годы;
цель открытия предприятия;
планируемые объемы продаж;
стратегии маркетинговой кампании;
рыночная цена товара или услуги;
способы сбыта продукции;
способы повышения продаж;
рекламная кампания для продвижения товара;
планирование маркетинга;
способы и сроки выполнения маркетинговой кампании.

Управление компанией

Бизнес-план инвестиционного проекта

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса.

Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции.

В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса.

Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений.

Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане.

Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений.

В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
Предложений организации совместных производств.
Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

Достоверность и точность информации.
Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
Использование кратких и исключительно необходимых данных.
Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков.

Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
Инвестиционный план.
Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
Юридический план.
Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

Скорость окупаемости.
Индекс доходности бизнеса.
Чистые доходы от ведения бизнеса.
Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике.

Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

Как составить бизнес план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта содержит основные преимущества предполагаемого проекта и обоснование его экономической целесообразности.

Общие требования к бизнес-плану

Начало своего дела или расширение действующего бизнеса обычно требуют составления инвестиционного проекта в формате бизнес-плана.

Инвестиционные проекты могут реализовываться с различными целями, но основной их задачей является получение прибыли от вложения средств в разные бизнес-направления.

Они могут быть реализованы в разных форматах: открытие нового предприятия, начало выпуска инновационной продукции, ввод в производственный процесс нового оборудования или реконструкция и перевооружение на производстве.

Проекты можно классифицировать по различным основаниям:

по времени исполнения: на долгосрочные, средне- и краткосрочные;
по степени риска на надежные и высокорисковые;
по локализации: на глобальные и локальные;
по направлению деятельности: на социальные, экологические и коммерческие и пр.

Бизнес-план должен содержать базовые преимущества проекта, особенно его прибыльность и экономические перспективы, соответствие рыночным потребностям и правовым основам в государстве, его качественные преимущества перед аналогами и отличия от конкурентов. Ведь обычно бизнес-план разрабатывается для кредитных организаций и инвесторов. Во многом опираясь на представленный документ, они будут принимать решение о выделении денежных средств и их объеме.

В бизнес-плане должно быть представлено обоснование суммы, запрашиваемой у кредиторов. В финансовом плане также должны быть приведены расчеты с учетом выплат по основному долгу и суммы начисленных процентов.

Несмотря на то что бизнес-план инвестиционного проекта будут изучать потенциальные кредиторы, не стоит намеренно приукрашивать достоинства предприятия и приводить заведомо завышенные цифры.

Это, наоборот, может вызвать утрату доверия к компании. Помимо достоверности представленной информации, можно выделить и другие важные требования к инвестиционному проекту.

Так, он должен быть представлен в доступной форме (с учетом того, что его могут читать люди, не являющиеся профессионалами по технической части), иметь логическую взаимосвязь и отличаться целостностью сведений, содержать только важную информацию.

Структура инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта не имеет регламентированной структуры. Но в бизнес-среде уже сложились собственные негласные правила по отношению к потенциальному содержанию документа.

В начало документа обычно помещают информацию о компании, которая инициирует проект. Он демонстрирует опыт, успешность команды.

Данный раздел позволяет ознакомиться с фирмой и родом ее деятельности, узнать о занимаемой компанией месте на внутреннем и внешнем рынках, убедиться в профессионализме команды, налаженности сбытовой и логистической сети, понять стратегическое направление развития и пр.

Поэтому важными требованиями к указанному разделу являются убедительность и доступность. Обычно резюме проекта составляется в самом конце, после проведения всех расчетов.

Следующий раздел содержит общее описание отрасли, в которой реализуется инвестиционный проект.

Он составляется на основании проведенного компанией или внешними аналитиками маркетингового исследования рынка.

Обычно он включает в себя такие показатели, как объем и динамика рынка (ретроспективно и прогнозно), соотношение емкости рынка и фактического спроса (уровень насыщения рынка), конкурентная среда и выбранная стратегия отстройки от конкурентов, анализ потребительских предпочтений, выявление неудовлетворенного спроса, тенденции развития отрасли, какие факторы влияют на показатели спроса (ПЭСТ-анализ) и пр.

Раздел «Сущность проекта» должен содержать главные цели и задачи проекта.

Особенно важным является описание предполагаемого к выпуску товара или услуги, в чем будут состоять их ключевые преимущества перед конкурентами, уникальность и полезность продукта.

Здесь должен быть проведен детальный анализ преимуществ и недостатков продукта и возможных путей решения указанных проблемных моментов.

На основании представленной информации описывается целевая аудитория товара, делаются выводы относительно потенциального места товара на рынке.

Инвестиционный проект также должен содержать описание маркетинговой, сбытовой и ценовой политики, т.е. какими методами будут достигаться желаемые объемы продаж (например, за счет более конкурентной цены или комплексного сервиса).

В производственном плане должна быть проведена объективная оценка возможных рисков и способов страховки.

Здесь содержится характеристика оборудования, которое планируется использовать, его мощности и преимущества.

Это будет служить подтверждением того, что компания способна производить заявленные объемы продукции.

Организационный план содержит описание команды, которая будет участвовать в работе над проектом.

Один из важнейших разделов проекта - финансовый план, который содержит ключевые финансовые показатели и распределение денежных потоков во времени.

Финансовый план должен быть приведен в соответствии с тремя сценариями: оптимистическим, базовым и пессимистическим. Здесь нужно привести расчеты сроков окупаемости инвестиций, индекса доходности, чистого дисконтированного дохода и внутренней нормы доходности.

В проект нужно включить освещение юридических аспектов проектов: какие разрешения и лицензии необходимы, имеется ли патент на разработку и пр.

Инвестиционный план бизнес-плана

» Статьи » Составление Бизнес Плана » Инвестиционный план

Среди всех разделов бизнес-плана:

инвестиционный раздел в бизнес-плане — та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта.

Структура инвестиционного плана

Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:

Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам — описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
План вывода проекта на запланированные мощности — строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.

В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.

Инвестиционный план на примере магазина продуктов

В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата «У дома» в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек.

Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки.

Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.

Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:

регистрация юридического лица — 20 тыс. руб.;
получение лицензии на алкоголь — 50 тыс. руб.;
получение разрешения госпожнадзора — 10 тыс. руб.

Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:

ремонтные работы — 3 000 тыс. руб.;
электромонтажные работы — 500 тыс. руб.;
установка пожарной и охранной сигнализации — 300 тыс. руб.;
проведение охлаждения — 500 тыс. руб.

Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:

Торговое оборудование:
- стеллажи — 200 тыс. руб.;
- низкотемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
- среднетемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
- банеты — 500 тыс. руб.;
- кассовое оборудование — 200 тыс. руб.;
- корзинки и тележки — 50 тыс. руб.
Офисное оборудование
- компьютеры и оргтехника — 200 тыс. руб.;
- мебель — 50 тыс. руб.
Вложения в оборотный капитал
- приобретение товаров — 2 000 тыс. руб.

Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:

получение разрешения СЭС;
получение разре

Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.

Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:

Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:

месяц	процент от нормативных продаж
январь 2020	0%
февраль 2020	0%
март 2020	0%
апрель 2020	0%
май 2020	0%
июнь 2020	30%
июль 2020	35%
август 2020	40%
сентябрь 2020	45%
октябрь 2020	50%
ноябрь 2020	55%
декабрь 2020	60%
январь 2020	60%
февраль 2020	60%
март 2020	60%
апрель 2020	65%
май 2020	65%
июнь 2020	70%
июль 2020	70%
август 2020	75%
сентябрь 2020	75%
октябрь 2020	80%
ноябрь 2020	80%
декабрь 2020	80%
январь 2020	80%
февраль 2020	80%
март 2020	80%
апрель 2020	85%
май 2020	85%
июнь 2020	90%
июль 2020	90%
август 2020	95%
сентябрь 2020	95%
октябрь 2020	100%
ноябрь 2020	100%
декабрь 2020	100%

Как мы видим из таблицы открытие магазина состоится в июне 2020 года и в первый месяц продаж мы сможем сделать выручку в размере 30% от максимально возможной (по плану) в данном магазине. Выйти на полную мощность продуктовый магазин сможет только на третий год работы в октябре 2020 года. Графически выход на полную мощность показан ниже.

В каждой деятельности есть этап планирования, в финансовой сфере этому вопросу уделяют особое внимание. Инвестиционный план представляет собой проект, который включает как описание этапов работы в бизнесе, так и анализ потенциальных рисков, сценарий поведения в том или ином случае. Разработка инвестиционного плана - это обязательное требование, вне зависимости от объемов вложений, поэтому каждый инвестор должен обладать соответствующими навыками по его составлению.

Что такое инвестиционный план и его отличия от бизнес-плана

Сущность этого документа состоит в том, что он представляет собой полноценную стратегию достижения поставленных целей и задач, а также ожидаемые результаты инвестиций. В широком смысле инвестиционный план может создавать любой человек, причем не только применительно к финансовой стороне, но и в любой другой сфере жизни.

На практике этот документ называют также инвестиционным (стратегическим) проектом, стратегическим инвестиционным планом или бизнес-планом. Эти понятия практически совпадают, поскольку во всех случаях речь идет о планировании инвестиций на предприятии, ожидаемых результатах вложения и конкретных сроках их достижения. Однако есть и некоторые отличия между инвестиционным и бизнес-планом:

Бизнес-план представляет собой конкретную проработку вновь создаваемого или уже готового бизнеса, описание вложений, полную смету предполагаемых расходов, участников процесса и описание ожидаемых сроков достижения результатов.
Инвестиционный план во многом совпадает с ним по структуре, однако он представляет собой долгосрочное планирование инвестиций как в одном, так и сразу в нескольких видах бизнеса.

Поэтому план - это стратегический проект, а описание развития бизнеса зачастую является его составляющей частью. Таким образом, можно сказать, что бизнес-план - это важнейшая часть стратегического проекта. И поэтому понятия часто используются в одинаковом значении, что не является ошибкой.

Цель, задачи и функции

Каждый план обладает своими целями и задачами. В глобальном смысле цель стратегического проекта - определить объект вложений, сроки получения прибыли и ожидаемые результаты от инвестиционного планирования. То есть при постановке цели эксперт должен четко ответить на вопрос, сможет ли инвестор достичь своих целей в поставленные сроки при вложении конкретной суммы в предприятие. Соответственно вытекают такие задачи:

привлечение инвестиций;
создание новых рабочих мест;
улучшение ключевых экономических показателей, расширение бизнеса;
правильная расстановка приоритетов, выделение основных и второстепенных направлений развития бизнеса;
анализ рынка сбыта (для этого необходимо составлять отдельный маркетинговый план).

Поэтому разработка стратегического проекта выполняет сразу несколько функций:

создание концепции бизнеса, модели его развития;
практическая реализация этой модели, анализ возможных рисков;
привлечение новых финансовых ресурсов, поиск источников;
расчеты и оценка эффективности ранее сделанных вложений.

Для их реализации необходимо учесть сразу несколько требований к составлению этого документа. Он должен содержать конкретные качественные и количественные показатели, реальные цели, которые предполагается достичь в тот или иной период. Также любой план должен содержать полный перечень своих преимуществ и слабых сторон. Фактически именно анализ рисков позволяет добиться финансовой стабильности компании, поскольку преимущества бизнеса не должны уводить инвестора от прогноза возможных затруднений.

Вне зависимости от конкретного вида бизнеса структура плана выглядит примерно одинаково для всех случаев. Она включает в себя вводную часть с описанием проекта, основную часть, где детально прописывают этапы, объемы вложений и желаемые результаты, а также завершение с отслеживанием всех ключевых показателей, анализом реально складывающейся ситуации на рынке.

Вводная часть

Вводная часть представляет собой не просто вступление с описанием планирования, а паспорт проекта, в котором содержатся такие данные:

Название проекта, которое отражает его суть. Нередко совпадает с названием компании, хотя может и отличаться от него - например, в тех случаях, когда одно и то же предприятие реализует сразу несколько стратегических проектов.
Подробное описание предприятия. Приводится его полное название, учредительные документы, реквизиты, основное и второстепенные направления деятельности. Во введении указывают должности и ФИО всех менеджеров компании, ее ключевых сотрудников (главного бухгалтера, начальников отдела сбыта, рекламы, службы охраны и др.).
Подробное описание продукции или услуг, которые оказывает компания. В этом разделе не просто приводят перечень продукции, но и описывают ее преимущества и недостатки с точки зрения сбыта. Приводят описание конкурентных преимуществ (реальных и потенциальных).
Описание этапов реализации целей. Составляется график инвестиций в разные периоды времени. При его реализации учитывают ожидаемый спрос на продукцию или услугу, темпы роста заработных плат разным сотрудникам, постоянные издержки (аренда, амортизация, транспортные расходы и т.п).

Маркетинговый план

Представляет собой анализ особенностей реализации продукции:

анализ рыночной конъюнктуры;
цели и стратегия развития компании в обозримый период (ближайший год);
тактика, детализация каждого этапа (подробное описание стратегии);
бюджет, анализ расходов и доходов (постоянных и переменных);
система контроля выполнения плана, возможность его корректировки.

Организация процесса реализации проекта

Это одна из важнейших составляющих инвестиционного плана. Здесь детально прописывается сам проект, этапы его реализации (сроки, объемы продаж, затраты и ожидаемые результаты). Обычно эту информацию представляют в виде графика, который составляется с учетом различных факторов:

снижение или увеличение спроса;
динамика закупочных цен;
текущая конъюнктура;
прогноз развития.

На каждом этапе реализации проекта назначаются ответственные лица, устанавливаются формы контроля их работы и деятельности других подчиненных сотрудников.

Финансовый план

Финансовый план, по сути, представляет собой бюджет с ежемесячными (ежеквартальными, ежегодными) доходами и расходами предприятия. Доход рассчитывается на основе показателей развития бизнеса (например, объем продаж, торговая наценка, средний чек). Расходы - исходя из постоянных и переменных издержек:

арендная плата;
закупка товаров;
фонд заработной платы;
налогообложение;
транспортные издержки и др.

Заключение

Заключение должно содержать обоснованные выводы о том, стоит ли заниматься данным проектом в настоящий момент, как лучше войти в рынок, например:

минимальные вложения в начальный период;
место расположения компании (магазина);
ценовая политика, агрессивное завоевание рынка.

Также в заключении должны содержаться конкретные ответы на все вопросы инвестиционного плана, описание этапов его реализации. Поэтому заключение - это резюме проекта с кратким описанием всех его пунктов.

Пример инвестиционного плана

Разрабатывать стратегический проект развития компании можно только при наличии соответствующих навыков. Однако бизнес-план небольшой фирмы (малого бизнеса) при желании может составить любой человек. В качестве примера можно взять открытие магазина игрушек с условным названием «Сказочный мир».

На практике план конкретного проекта может несколько отличаться от теоретической схемы, однако по сути он всегда будет включать в себя смету расходов, анализ рисков, маркетинговый и финансовый план.

Введение

Название магазина - «Сказочный мир». Основная продукция - детские игрушки, товары для детей в возрасте до 15 лет. Преимущества продукции:

постоянный спрос;
психологические особенности потребителя (отказать в покупке детям сложнее);
клиент приобретает товары не только в связи с праздником, но и в повседневной жизни (детское питание, одежда, канцелярские товары и т.п.).

Слабые стороны:

высокая конкуренция;
наличие крупных компаний, которые могут предложить меньшую цену;
высокие издержки на аренду (обычно такой магазин целесообразно размещать в крупных торговых центрах).

Расчет первоначальных вложений

Смета первоначальных вложений насчитывает около 4 миллионов рублей исходя из таких расчетов:

аренда помещения за 1 месяц 150 тыс. р.;
ремонт помещения 600 тыс. р.;
приобретение оборудования для торговли 400 тыс. р.;
закупка первых товаров 2 млн р.;
затраты на рекламу 300 тыс. р.;
организационные расходы по регистрации бизнеса и оформлению других документов 100 тыс. р.;
запасные средства для действий в непредвиденных ситуациях 250 тыс. - 400 тыс. р.

Выбор помещения

Это очень важный пункт, поскольку от выбора конкретного места расположения зависит не менее 50% прибыли. В данном случае ориентируются на такие факторы:

расположение в крупных торговых центрах с постоянно большим потоком покупателей, в том числе семей с детьми.
расположение поблизости детских садов или школ, а также других образовательных учреждений;
еще один фактор - близость новостроек (новые микрорайоны), где обычно проживают молодые семьи.

Подбор кадров

Минимально необходимо нанять 6 человек:

менеджер (управляющий);
3 продавца-консультанта, работающие посменно;
бухгалтер;
заведующий складом.

Маркетинговый план

Наиболее часто выбирают формат самообслуживания, т.е. cash and carry. При этом необходимо особенно внимательно проанализировать ассортимент магазина. Он должен быть достаточно разнообразным и рассчитан на любой семейный бюджет:

дешевые пластмассовые игрушки (ширпотреб) и дорогие товары (настольные игры, коллекционные модели, игровые механизмы);
обязательно наличие брендовых товаров, которые ассоциируются с детскими фильмами, например, серия «Смешарики», «Angry Birds» и т.п.;
выкладка товара в точном соответствии с принципами успешного мерчендайзинга (по ценам, цвету, дизайну, в соответствии с зонированием и т.п.).

Финансовый план

Здесь рассчитывают постоянные издержки, необходимые для поддержания нормального состояния бизнеса (в месячном выражении):

фонд заработной платы и страховых отчислений от 150 тыс. р.;
аренда ежемесячная 150 тыс. р.;
аутсорсинг (уборка, также впоследствии на него переводят бухгалтерию) 15 тыс. р.;
плата за коммунальное обслуживание помещения 30 тыс. р.;
издержки по налогообложению 10 тыс. р.;
расходы на рекламу 50 тыс. р.;
прочие (непредвиденные) расходы 30 тыс. р.

Всего получается порядка 400 тыс. р. ежемесячно.

Анализов рисков

К рискам относят проявления слабых сторон бизнеса, которые были описаны выше:

высокая конкуренция среди магазинов аналогичного сегмента (малый бизнес);
конкуренция со стороны крупных игроков (сетевые компании);
сезонная зависимость (наиболее большой объем продаж в период новогодних праздников, спад в летний период);
увеличение платежей за аренду и иных издержек (коммунальные платежи, закупочные цены и др.).

Ожидаемая доходность

Также в инвестиционном плане необходимо детально прописать ожидаемый уровень дохода. Он должен складываться на основе конкретных показателей:

торговая наценка минимальная 50%, максимальная 200%, средняя 100%;
средний чек (без учета наценки) около 800-1000 р.;
количество чеков (продаж) в день - в среднем 50;
ежедневный доход около 30 тыс. р.;
ежемесячный доход около 900 тыс. р.

Таким образом, в чистом выражении магазин может принести порядка 400-500 тыс. р. выручки ежемесячно. Эта средняя величина, которая может значительно изменяться в зависимости от сезона.

В заключении нужно сделать обоснованный вывод о том, стоит ли заниматься подобным бизнесом, а также с чего конкретно начать, где именно открыть магазин. То есть заключение представляет собой ответы на все вопросы, обозначенные в плане и соответствующие выводы.

Первым и, наверное, самым важным этапом любого инвестиционного проекта является этап проведения предварительных исследований рынка, формирования основной идеи, обоснование целесообразности его реализации. А грамотно составленный на этом этапе инвестиционный план пример или, точнее, модель «поведения» инвестиций в будущем, отраженная на бумаге.

Но все же, какое определение инвестиционного плана все-таки принято использовать в финансовой практике? Вот несколько вариантов.

Инвестплан – это документ, в котором отражена вся информация, необходимая для реализации конкретного инвестиционного проекта. Данная информация должна полностью отвечать на вопросы: «Целесообразно ли вкладывать средства в проект?» и «Окупятся ли затраты и в какой срок?».

План инвестиционный также может называться бизнес-планом. Определение может быть следующим – четкое, понятное описание бизнеса, финансирование которого планируется.

Функции, задачи и цели

Таким образом, из вышеописанных определений общего понятия бизнес-плана можно выделить его основные функции:

инструмент, позволяющий инвестору оценить результаты бизнеса за определенный период;
используется как концепция ведения бизнеса;
инструмент привлечения финансирования.

В свою очередь, подробный план инвестиционного проекта позволяет решить следующие задачи:

определить направления, рынки и цели деятельности;
оценить доходы и расходы, связанные с проектом;
разработать мероприятия и способы достижения инвестиционных целей;
выбрать лиц, которые будут ответственны за реализацию.
рассчитать и оценить возможные риски в финансовом и экономическом аспекте.

Составление бизнес-плана

Порядок и методика составления инвестиционного плана предполагают определенную его структуру. Перед тем, как перейти к рассмотрению основных пунктов содержания, выделим несколько применяемых на практике методик его составления. Основные представлены на фото ниже.

Друг от друга эти методики отличаются лишь разделами содержания, которые могут быть обязательными в одной и носить необязательный характер в другой.

Наряду с указанными выше методиками в РФ существуют также и методические рекомендации по составлению бизнес-плана. Они составлены Министерством экономразвития и торговли РФ и носят больше рекомендационный, нежели обязательный характер.

В связи с тем, что разделы плана, которые предусмотрены в методичке Министерства, почти полностью совпадают с разделами, применяемыми в мировой финансовой практике (методика UNIDO), рассмотрим их на примере последней.

Разделы, или содержание, состоит из:

Вводная часть, или иначе краткое резюме.
Маркетинговый план.
Производственный план.
Организация процесса реализации проекта.
Финансовый план.

Поподробнее о каждом пункте.

Первый раздел

Резюме – это все общие сведения об инвестиционном проекте или бизнесе, который планируется финансировать. Приведем пример, какие данные и информация указывается в этом разделе.

Это может быть:

описание целей проекта;
общий обзор финансового рынка и отрасли, в которую планируются вложения;
описание продукции/услуг/работа, которые будут выпускаться;
описание новизны;
описание конкурентной среды и сравнительный анализ проекта с предложениями конкурентов и т. п.

Второй раздел

План маркетинга инвестиционного проекта предполагает оценку рынков сбыта и определение вектора движения маркетинговой стратегии.

Что должно содержаться в нем:

четкая оценка спроса и предложения на рынке;
оценка факторов, которые могут оказать влияние в ходе реализации проекта, например, конкуренция;
прогнозы объемов производства/реализации в зависимости от сферы бизнеса;
методы и способы реализации, рекламы и продвижения продукции;
определение стратегии ценообразования.

Маркетинговый план инвестиционного проекта можно с уверенностью назвать важной частью общего бизнес-плана. Именно он позволяет ответить на вопрос: «Что лучше выпускать: новое, дешевое, качественное или вообще не стоит выходить на этот рынок?».

Третий раздел

Само название раздела говорит само за себя.

А именно: производственные план включает в себя:

описание самого процесса производства;
описание технологического процесса;
какие мощности необходимы (площади, оборудование и т. д.);
контроль качества продукции и способы его осуществления;
оценка затрат на сырье, материалы, оборудование и т. д.;
кадровая политика: необходимое количество сотрудников, уровень заработных плат, уровень квалификации и образования персонала.

Четвертый раздел

Организационный план, или иначе план управления, частично затрагивает третий раздел в части кадрового вопроса. Но в четвертом разделе он рассматривается более широко и уже под другим углом.

Этот раздел объединяет в себе:

описание всех участников бизнес-проекта (сотрудники занимающие руководящие должности, партнеры, совет директоров);
описание организационно-правовой структуры предприятия/компании/фирмы;
трудовые ресурсы
распределение обязанностей между сотрудниками и наделение полномочиями руководителей разных уровней;
утверждение мотивационной политики в т. ч. уровня заработных плат персонала.

Пятый раздел

По сути, последний раздел подытоживает всю информацию, которая была указана во всех предыдущих. Именно финансовый раздел зачастую является ключевым для инвестора в принятии им окончательного решения.

Объяснение тому очень простое: финансовый раздел показывает инвестору всю указанную выше информацию в стоимостном выражении или проще говоря в денежном.

Он содержит:

прогнозный баланс доходов и расходов;
баланс активов и пассивов;
данные о плановых денежных потоках (поступления и выплаты);
расчет рентабельности, прибыльности и окупаемости;
анализ рисков;
обоснование способов и методов, которые позволяют минимизировать риски;
представление операционного и финансового бюджета фирмы/предприятия/компании.

О составлении личного инвестиционного плана и рисках поджидающих всех нас в самых неожиданных местах и в самое неподходящее время.

Вкладываться не с целью сохранения имеющихся денежных средств, дабы "обмануть" инфляцию, а с целью приумножения своего капитала, причём значительного приумножения.

Мысль делать рискованные вложения, т.е. инвестировать значительные суммы в абсолютно разные инвестиционные инструменты появилась у меня достаточно давно, и некоторые свои идеи я уже воплощал в жизнь. Что я называю рискованными вложениями? Всё, что находится дальше моего личного пространства! Ситуация сложившаяся сейчас на Кипре (март 2013 года) в какой уже раз доказывает нашу всеобщую уязвимость перед договором банковского обслуживания. Обложить налогом счета физических лиц это конечно сильно, а главное, с какого ху...? Обещания возместить убытки также выглядят маловероятными, за этим придёт другое правительство и что... пересмотрит решение предыдущего!? В этом свете все книги о миллионных состояниях посредством "волшебного" сложного процента не стоят ни секунды потраченного на них времени и кажутся информацией просто засравшей мозг. Так что, вы или рискуете или нет!

После предыдущего опыта инвестиционной деятельности я кое-что уяснил и сделал для себя некоторые выводы:

Да, с появлением Интернета инвестиции доступны для всех и каждого, заходить на инвестиционную стезю можно и с относительно небольшой суммой, а вот доходность не гарантированна нигде и никому. Соотношения рисков с прибылью - понятие вообще весьма относительное, т.к. инвестор может - рискнуть и получить/потерять, управляющий средствами инвестора - может рисковать его деньгами ничего формально не обещая!
Гнаться за доходностью слепо не имеет смысла - необходимо постоянно отслеживать свои вложения и делать соответствующие выводы.
Любой может рассказать как всё красиво и просто или же диаметрально наоборот, но, тем не менее, не попробовав сам, не узнаешь - noodlin не обязан всему верить! И это я отношу не только к инвестициям, т.к. "Чужой опыт никогда, никого, ничему не учит (О"Генри)".

Поэтому на этот раз я решил не вести "дела на коленке", а написать свой собственный инвестиционный план. План я написал на этот год, тем не менее, в нём присутствуют и пункты нацеленные на будущее, конечные же цели данного плана я буду анализировать по окончании марта 2014 года. Сам план с цифрами, датами и прочими расчётами, естественно, я выкладывать не намерен, если только потом, после полного его выполнения. А вообще план потому и личный, что не для общего пользования!

Итак, главное в любом плане - чётко и неотступно следовать плану! В своём инвестиционном плане я определил и обозначил:

1. Общую сумму моих инвестиций . Исходя из этой суммы, я определил, между какими управляющими моими средствами её распределить и сколько и куда отчислять в последующих месяцах, также обозначил минимальный ожидаемый % прибыли. Всего мест вложений я выбрал 10:

Два банковских депозита (до суммы застрахованные государством) с ежемесячным выводом начисленных процентов на другие счета. Банки обозначать не буду, проценты по вкладам, размещённым на год, составляют 10% и 11,5% соответственно. В этом случае сумма ожидаемой прибыли "вроде как" известна заранее.
Семь выбранных мной "управляющих компаний", каждую из которых я опишу отдельно, но чуть позже. Если коротко, то это: vladimirfx.ru , forex-mmcis.com , perfectinvest.co.uk , gamma-ic.com , fx-trend.com , sangroup.biz , landora-investing.com . Относительно fx-trend.com , принцип "всегда до 1000$" (п.2) я здесь не применял - вкладываю в каждого конкретного трейдера (пока тоже до 1000$). Наряду с уже известными трейдерами 7031 (для тех, кому они ещё неизвестны, напишу немного позднее в рубрике Forex), решил вложиться и в новичков. Предполагаемая минимальная определённая мной сумма прибыли от этих семи управляющих компаний - 100% от суммы вложений в них.
Драгметаллы - на долгосрочную перспективу, может даже потомкам!?) Здесь пока без комментариев, если тема получится стоящая, опишу её в этой рубрике позже.

2. Суммы, вкладываемые в каждого отдельного управляющего . В каждого из семерых управляющих я вкладываю определённую сумму (всегда до 1000$) и это не обязательно происходит за один раз, т.е. общую сумму вложений я в некоторых случаях разделил на несколько месяцев. Затем, за счёт получаемых диведендов, возвращаю сначала вложенную сумму, т.е. получаю 100% прибыли - дальше рассматриваю возможность увеличения суммы своей инвестиции в данную компанию (п.4).

3. Суммы ежемесячных выводов . Здесь всё просто - вывожу прибыль, как только это становится возможным. Не вижу смысла держать полученную прибыль в системе управляющего без движения, также как и прибавлять её к сумме установленных мной вложений - по крайней мере, до возможности осуществить п.4. Да и в случае п.4, риск может быть и не оправданным т.к. суммы пополнений иногда имеют порог входа, например, в 100$, а сумма прибыли составляет 64,7$.

4. Суммы возможных пополнений инвестиций сверх обозначенной мной в п.1 суммы .

5. Возможные условия для добавления тех или иных мест вложений .

6. Последний пункт, заполняющийся по мере проведения расчётных операций - подведение итогов инвестиционной деятельности .

Пока так, моим партнёрам и рефералам, естественно, расскажу больше - обращайтесь по любым из доступных вам и мне средствам связи.