Отчетность агента перед страховой компанией. Отчет по практике в страховой организации. Что такое агентский договор

Задачами практики являются:
изучение правовых и организационно-экономических основ деятельности организации;
изучение структуры страховой организации и системы управления;
изучение правил страхования и анализа развития видов страхования
изучение оформления договоров страхования, страховых полисов и других документов;
ознакомление с организацией работы страховых агентов и страховых брокеров
ознакомление с маркетингом страховщика изучение учета и контроля в страховой организации.
сбор, обобщение и анализ данных для написания дипломной работы.

1. Введение стр.3
2. Организационно-экономическая характеристика страховой организации стр.5
2.1. О компании стр.5
2.2. История развития группы «Альфастрахование» стр.12
2.3. Партнеры стр.21
3. Законы и нормативные акты, регулирующие деятельность страховых организаций стр.27
3.1. Федеральные законы, регулирующие отношения в сфере страховой деятельности стр.27
3.2. Указы Президента Российской Федерации стр.28
3.3. Постановления Правительства Российской Федерации стр.28
3.4. Нормативные правовые акты Министерства финансов Российской Федерации стр.31
3.5. Иные нормативные правовые акты стр.34
4. Структура страховой организации и система управления стр.36
5. Правила страхования и анализ развития видов страхования стр.38
6. Оформление договоров страхования, страховых полисов и других документов стр.52
7. Ознакомление с организацией работы страховых агентов и страховых брокеров стр.53
8. Маркетинг страховщика стр.57
9. Заключение стр.64
Приложение Стр.69

Законом предусматриваются основные принципы составления отчётности:

· Полнота отражения хозяйственных операций за отчётный период.
· Правильность отнесения доходов и расходов к соответственным отчётным периодам.
· Соответствие данных учёта к действительно происходящим фактам.

Значит, финансовые отчётности состоит в том, что содержащаяся в ней информация использовалась, прежде всего, самими организациями для определений недостатка в работе и определение путей повышенной эффективности работы.

В страховых организациях при осуществлении страховой деятельности используются БСО, соответствующие формам, утверждённым министерством финансов РБ. Перечень документов утверждается руководителем страховой организации. Изготовление БСО осуществляется типографическим способом. БСО получение страховых организаций передаются в филиалы страховых компаний и их представительству. Страховая компания получает БСО от вышестоящих организаций по доверенности ф. №32, которая составляется в 2-х экземплярах и нумеруется последовательно с начала года. БСО доставляются в страховые организации через отделение почта, в случае обнаружения повреждения упаковки посылка вскрывается и проверяется в присутствии работников отделения связи. При недостаче бланков составляется акт в 3-х экземплярах. Обнаруженные бракованные бланки перечёркиваются по диагонали, и делается надпись БРАК. После этого бракованные бланки изымаются и прилагаются к акту составления по факту обнаружения брака. Для организации надлежащего учёта и обеспечение сохранности БСО в страховой организации устанавливается место хранения БСО и ответственное лицо, которое отвечает за учёт, выдачу и сохранность. Ежемесячно в период на 1-ое число проводится инвентаризация бланков строгой отчётности. По факту инвентаризации составляется акт. Порядок сдачи отчётов о проделанной работе и принятие специалистами заключённых договоров устанавливается в соответствии с инструкцией страховой организации. Ответственность за организацию отчётности страховых агентов несёт руководитель страховой организации.

Страховой агент в отчётный день заполняет бланк отчёта по установленной форме. Отчёт вместе с использованными и неиспользованными БСО страховой агент предъявляет специалисту, который осуществляет контроль за его отчётный период, страховой агент не заключает договор страхования. Специалист, который принимает отчёт страхового агента и одобряет договор страхования в присутствии страхового агента, проверяет правильность их заключения и соблюдение всех требований. Правильность заключения и одобрения договоров после проверки отчёта оформленного страховым агентом специалист подтверждает своей подписью. Отчёт вместе с копиями страховых полюсов, заявлениями страхователя, а также документы, подтверждающие сдачу денег в кредитном учреждении, страховой агент предоставляет в бухгалтерию. Отчёт страхового агента принимается бухгалтерией только после проверки специалистами правильности заключения и оформления договоров. В случае утери БСО страховой агент может привлекаться к дисциплинарной и материальной ответственности. В случае неправильного оформления договора страхования, обнаруженного при проверке отчёта, специалист обязан возвратить страховому агенту 2-ой экземпляр БСО и исключить из отчёта непринятые договора страхования путём вычёркивания строк с номерами непринятых бланков и проставления в этих строках “Отчёт не принят” подписи специалиста и страхового агента. Страховой агент допустивший ошибку непозднее следующего отчётного дня обязан(если срок страхования ещё не наступил):

· Получить у страхователя ранее выданный неправильно оформленный страховой полис.
· Разъяснить ему последствия допущенной ошибки и принести свои извинения.
· Заполнить новый бланк страхового полиса.
· Перечеркнуть по диагонали и погасить надписью “ИСПОРЧЕН”, на новом ставится надпись “ПЕРЕОФОРМЛЕН ВЗАМЕН”.

Если срок страхования уже наступил ао неправильно оформленному договору страхования, страховой договор переоформляется:

· На испорченном указывается “ИСПОРЧЕН”.
· На новом указывается “ПЕРЕОФОРМЛЕН ВЗАМЕН” (ставится № страхового полиса, подпись и дата).

В случае если страхователь отказывается от заключённого ранее договора страхования страховой агент обязан доложить руководителю страховой организации, который обязан организовать своевременный возврат и вручение страхователю суммы уплаченного страхового взноса, при этом страхователь должен предоставить оригинал страхового полиса, заявление о расторжении договора, паспорт и другие необходимые документы.

В случае если в период исправления ошибки по неправильно заключённому договору наступил страховой случай, руководитель компании обязан назначить служебную проверку результаты и документы, по которой в 5-и дневной срок передать в соответствующие органы страховой компании, где принимается решение о недействительность данного договора.

страхование имущество финансовый

1. Бухгалтерская отчетность страховой организации как единая система данных о финансовом положении страховой организации, финансовых результатах ее деятельности и изменениях в ее финансовом положении составляется на основе данных бухгалтерского учета.
В соответствии с настоящим Законом, Приказом Минфина РФ от 11 мая 2010 г. N 41н "О формах бухгалтерской отчетности страховых организаций и отчетности, представляемой в порядке надзора" для страховых организаций, являющихся юридическими лицами по законодательству Российской Федерации и получивших лицензию на осуществление страховой деятельности, в состав бухгалтерской отчетности страховых организаций входят :

1) годовая бухгалтерская отчетность состоит из Бухгалтерского баланса страховой организации (форма N 1-страховщик), Отчета о прибылях и убытках страховой организации (форма N 2-страховщик), Отчета об изменениях капитала страховой организации (форма N 3-страховщик), Отчета о движении денежных средств страховой организации (форма N 4-страховщик), приложения к Бухгалтерскому балансу и Отчету о прибылях и убытках страховой организации (форма N 5-страховщик), пояснительной записки, а также аудиторского заключения, подтверждающего достоверность бухгалтерской отчетности страховой организации;

2) промежуточная бухгалтерская отчетность страховой организации включает в себя Бухгалтерский баланс страховой организации (форма N 1-страховщик) и Отчет о прибылях и убытках страховой организации (форма N 2-страховщик);

3) годовая бухгалтерская отчетность страховых медицинских организаций, осуществляющих обязательное и добровольное медицинское страхование , состоит из Бухгалтерского баланса страховой организации (форма N 1-страховщик), Отчета о прибылях и убытках страховой организации (форма N 2-страховщик), Отчета о прибылях и убытках страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 2а-страховщик), Отчета об изменениях капитала страховой организации (форма N 3-страховщик), Отчета о движении денежных средств страховой организации (форма N 4-страховщик), Отчета о движении денежных средств страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 4а-страховщик), Приложения к Бухгалтерскому балансу и Отчету о прибылях и убытках страховой организации (форма N 5-страховщик), пояснительной записки, а также аудиторского заключения, подтверждающего достоверность бухгалтерской отчетности страховой медицинской организации;

4) промежуточная бухгалтерская отчетность страховых медицинских организаций, осуществляющих обязательное и добровольное медицинское страхование, состоит из Бухгалтерского баланса страховой организации (форма N 1-страховщик), Отчета о прибылях и убытках страховой организации (форма N 2-страховщик) и Отчета о прибылях и убытках страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 2а-страховщик);

5) годовая бухгалтерская отчетность страховых медицинских организаций, осуществляющих только обязательное медицинское страхование, состоит из Бухгалтерского баланса страховой организации (форма N 1-страховщик), Отчета о прибылях и убытках страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 2а-страховщик), Отчета об изменениях капитала страховой организации (форма N 3-страховщик), Отчета о движении денежных средств страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 4а-страховщик), Приложения к Бухгалтерскому балансу и Отчету о прибылях и убытках страховой организации (форма N 5-страховщик), пояснительной записки, а также аудиторского заключения, подтверждающего достоверность бухгалтерской отчетности страховой медицинской организации.

6) промежуточная бухгалтерская отчетность страховых медицинских организаций, осуществляющих только обязательное медицинское страхование, состоит из Бухгалтерского баланса страховой организации (форма N 1-страховщик) и Отчета о прибылях и убытках страховой медицинской организации по обязательному медицинскому страхованию (форма N 2а-страховщик).

Вся отчетность представляется страховщиками в Федеральную службу по финансовым рынкам и ее территориальные органы.
Для представления страховыми организациями в порядке надзора в Федеральную службу по финансовым рынкам и ее территориальные органы утверждены типовые формы :

отчет о платежеспособности - форма N 6-страховщик;
отчет о размещении средств страховых резервов - форма N 7-страховщик;
отчет о размещении средств страховых резервов по обязательному медицинскому страхованию - форма N 7а-страховщик;
отчет о страховых резервах - форма N 8-страховщик;
отчет об использовании средств фонда (резерва) предупредительных мероприятий - форма N 9-страховщик;
отчет об операциях перестрахования - форма N 10-страховщик;
информация по операционному сегменту - форма N 11-страховщик;
информация о дочерних и зависимых обществах - форма N 12-страховщик;
информация о филиалах и представительствах - форма N 13-страховщик;
отчет о составе активов, принимаемых для покрытия собственных средств, - форма N 14-страховщик.

2. При формировании бухгалтерской отчетности раскрывается информация об изменениях учетной политики, оказавших или способных оказать существенное влияние на финансовое положение страховой организации, финансовые результаты ее деятельности и (или) движение денежных средств, об операциях в иностранной валюте, о материально-производственных запасах, об основных средствах, о доходах и расходах организации, о последствиях событий после отчетной даты, о последствиях условных фактов хозяйственной деятельности, а также по раскрытию в бухгалтерской отчетности той или иной информации об активах, капитале и резервах и обязательствах организации. Такое раскрытие может быть осуществлено организацией путем включения соответствующих показателей, таблиц, расшифровок непосредственно в формы бухгалтерской отчетности или в пояснительную записку.

Страховая организация вправе представлять дополнительную информацию, сопутствующую бухгалтерской отчетности, если органы управления страховой организации считают ее полезной для заинтересованных пользователей при принятии экономических решений. В ней раскрываются динамика важнейших экономических и финансовых показателей деятельности организации за ряд лет (объем страховых премий и страховых выплат всего и по видам страхования по договорам страхования (основным договорам) и договорам перестрахования , удельный вес страховых премий по видам страхования в общем объеме страховых премий по договорам страхования (основным договорам), состав и объем страховых резервов, прибыль до налогообложения, в том числе от операций по страхованию жизни и от операций страхования иного, чем страхование жизни); характеристика инвестиционной деятельности (состав инвестиций, полученный инвестиционный доход, эффективность инвестиционной деятельности, предполагаемые изменения в структуре инвестиций); политика управления рисками; планируемое расширение проводимых видов страхования и территории оказания страховых услуг, используемых методов по продаже страховых полисов; предполагаемые капитальные и долгосрочные финансовые вложения; политика в отношении заемных средств, управления рисками; иная информация.

1) нормативное соотношение собственных средств (капитала) страховщика и принятых обязательств;

2) состав и величину сформированных страховых резервов и результаты их изменений;

3) состав и структуру активов, в которые размещены собственные средства (капитал) страховщика;

4) состав и структуру активов, в которые размещены средства страховых резервов страховщика;

5) операции по перестрахованию с указанием сведений о перестрахователях и перестраховщиках;

6) структуру финансового результата деятельности страховщика по отдельным видам страхования;

7) состав акционеров (участников) и их доли в уставном капитале страховщика;

8) иную информацию, установленную нормативными правовыми актами органа страхового надзора.

Представляемая бухгалтерская отчетность прилагается к сопроводительному письму страховой организации, оформленному в установленном порядке и содержащему информацию о составе представляемой бухгалтерской отчетности. Страховые организации в составе промежуточной бухгалтерской отчетности, составленной за первое полугодие, представляемой в Федеральную службу страхового надзора и ее территориальные органы, представляют копию публикации годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год с указанием даты и источника публикации.

3. Пункт 3 настоящей статьи предусматривает необходимость утверждения органом страхового надзора Плана счетов бухгалтерского учета страховщика. Однако Приказ Минфин РФ от 11 мая 2010 г. N 41н предусматривает ведение бухгалтерского учета по общему Плану счетов (см. Приказ Минфина РФ от 31 октября 2000 г. N 94н "Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и инструкции по его применению"), который применяется и иными организациями с учетом особенностей страховой деятельности и ее учета. Указанные особенности определены Приказом Минфина РФ от 4 сентября 2001 г. N 69н "Об особенностях применения страховыми организациями Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкции по его применению".

Так, для ведения бухгалтерского учета страховщиками вводятся дополнительные счета:

счет 22 - выплаты по договорам страхования, сострахования и перестрахования - предназначен для обобщения страховой организацией информации о страховых выплатах за отчетный период в связи с наступлением страхового случая по договорам страхования, сострахования и перестрахования, долях перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным страховой организацией в перестрахование, возвращенных страховых премиях (взносах) и выплаченных выкупных суммах;
счет 78 - расчеты по договорам страхования, сострахования и перестрахования - предназначен для обобщения информации о расчетах страховой организации со страхователями, перестраховщиками, перестрахователями, состраховщиками, страховыми агентами, страховыми брокерами по заключенным договорам страхования, сострахования и перестрахования;
счет 92 - страховые премии (взносы) - предназначен для обобщения информации о начисленных в отчетном периоде страховых премиях (взносах) по договорам страхования, сострахования и перестрахования, заключенным страховой организацией;
счет 95 - страховые резервы - предназначен для обобщения информации о страховых резервах, образуемых страховой организацией в соответствии с действующим законодательством на основании положений о порядке формирования страховых резервов, утвержденных в установленном порядке, доли перестраховщиков в страховых резервах и результатах изменения страховых резервов.

Основной особенностью ведения бухгалтерского и иного учета субъектами страховой деятельности является разграничение его применительно к отдельным видам страхования. Однако настоящий Закон предусматривает лишь необходимость отграничения в рамках учета операций по личному страхованию от иных видов деятельности. Поскольку указанное требование Закона является императивным, то оно подлежит обязательному исполнению всеми субъектами, осуществляющими страховую деятельность. Отграничение иных видов страхования допускается при необходимости по решению самого субъекта страховой деятельности, поскольку подзаконные акты органа страхового надзора позволяют изменять общий порядок для удобства и упрощения порядка ведения учета и сдачи отчетности.

4. Страховая организация представляет в порядке надзора в Федеральную службу по финансовым рынкам и ее территориальные органы следующие формы отчетности:

1) отчет о платежеспособности - под нормативным соотношением между активами страховщика и принятыми им страховыми обязательствами понимается величина, в пределах которой страховщик, исходя из специфики заключенных договоров и объема принятых страховых обязательств, должен обладать собственным капиталом, свободным от любых будущих обязательств, за исключением прав требования учредителей, уменьшенным на величину нематериальных активов и дебиторской задолженности, сроки погашения которой истекли.

Фактический размер маржи платежеспособности страховщика рассчитывается как сумма :

уставного (складочного) капитала;
добавочного капитала;
резервного капитала;
нераспределенной прибыли отчетного года и прошлых лет;
уменьшенная на сумму:

непокрытых убытков отчетного года и прошлых лет;

задолженности акционеров (участников) по взносам в уставный (складочный) капитал;

собственных акций, выкупленных у акционеров;

нематериальных активов;

дебиторской задолженности, сроки погашения которой истекли;

2) отчет о размещении средств страховых резервов - заполняется на основании данных аналитического учета по счетам учета финансовых вложений и других счетов, на которых учитываются активы, принимаемые для покрытия страховых резервов;

3) отчет о размещении средств страховых резервов по обязательному медицинскому страхованию - составляют страховые организации, осуществляющие обязательное медицинское страхование. Отчет заполняется на основании данных аналитического учета по счетам учета финансовых вложений и других счетов, на которых учитываются активы, принимаемые в покрытие страховых резервов по обязательному медицинскому страхованию;

4) отчет о страховых резервах - формирование страховых резервов по страхованию жизни осуществляется в целях оценки обязательств страховщика, выраженных в денежной форме, по предстоящим страховым выплатам и обслуживанию этих обязательств по договорам страхования, сострахования, перестрахования (в части принятия страхового риска), относящимся к страхованию жизни, которое обеспечивает защиту имущественных интересов, связанных с дожитием граждан до определенного возраста или срока, со смертью, а также с наступлением иных событий в жизни страхователей (застрахованных), предусмотренных договором страхования (рождение ребенка, бракосочетание, достижение пенсионного возраста, потеря кормильца, утрата трудоспособности (инвалидность), заболевания, представляющие опасность для жизни), в том числе с участием страхователя (застрахованного) в инвестиционном доходе страховщика;

5) отчет об использовании средств фонда (резерва) предупредительных мероприятий - заполняется на основании данных аналитического учета средств, предназначенных для финансирования мероприятий по предупреждению несчастных случаев, утраты или повреждения застрахованного имущества;

6) отчет об операциях перестрахования - отражает сведения об операциях перестрахования с резидентами Российской Федерации (на территории Российской Федерации) и с нерезидентами Российской Федерации (за пределами Российской Федерации). Данная форма отчетности составляется на основании данных бухгалтерского баланса страховой организации, отчета о прибылях и убытках страховой организации, а также данных аналитического учета операций перестрахования и страховых резервов;

7) информация по операционному сегменту - содержит сведения, отражающие формирование результата от операций по важнейшим проводимым видам страхования иным, чем страхование жизни. Информация заполняется на основании данных бухгалтерского баланса страховой организации, отчета о прибылях и убытках страховой организации, а также данных аналитического учета операций перестрахования и страховых резервов;

8) информация о дочерних и зависимых обществах - содержит сведения о наличии дочерних и зависимых страховых обществ и обществ, не являющихся страховыми организациями. По каждому дочернему и зависимому обществу указываются их полное наименование в соответствии с их учредительными документами; идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный соответственно дочернему и зависимому обществам налоговым органом по месту их постановки на учет без указания кода причины постановки на учет; адрес, указанный в учредительных документах или ином распорядительном документе о создании дочернего, зависимого общества; вид деятельности;

9) информация о филиалах и представительствах - содержит сведения о наличии филиалов и представительств страховой организации, их наименовании и месте нахождения;

10) отчет о составе активов, принимаемых для покрытия собственных средств , - заполняется на основании данных аналитического учета по счетам учета финансовых вложений и других счетов, на которых учитываются активы, принимаемые для покрытия собственных средств страховой организации.

Отчетность в порядке надзора составляют страховые организации, являющиеся юридическими лицами по законодательству Российской Федерации и получившие лицензию на осуществление страховой деятельности.

Страховые организации включают в отчетность в порядке надзора показатели деятельности всех филиалов и представительств. Страховые организации, не осуществляющие обязательное медицинское страхование, в составе годовой отчетности в порядке надзора не представляют Отчет о размещении средств страховых резервов по обязательному медицинскому страхованию. Страховые медицинские организации, осуществляющие только обязательное медицинское страхование, в составе годовой отчетности в порядке надзора не представляют: отчет о платежеспособности, отчет о размещении средств страховых резервов, отчет о страховых резервах, отчет об операциях перестрахования, информацию по операционному сегменту.

Годовая отчетность в порядке надзора представляется страховой организацией вместе с годовой бухгалтерской отчетностью в установленные для представления годовой бухгалтерской отчетности сроки в территориальный орган Федеральной службы страхового надзора, осуществляющий страховой надзор на территории по месту нахождения данной страховой организации, в двух экземплярах (ксерокопии не принимаются) по утвержденным формам, а также на сменных носителях информации.

Сменные носители информации (два компакт-диска (CD-R)) после записи информации должны быть закрыты и содержать одинаковую информацию.

Основными требованиями при представлении отчетности в порядке надзора являются полнота ее заполнения, своевременность представления, а также достоверность отчетных данных. Отчетность в порядке надзора должна соответствовать данным бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности.

Указанные общие требования предъявляются и в отношении статистической отчетности, которая подлежит представлению страховщиками. Так, в соответствии с требованиями действующих нормативных актов субъекты страхового дела представляют уполномоченному органу статистический отчет по форме N 2-С "Сведения о деятельности страховой (страховой медицинской) организации за ____ год".

Два компакт-диска должны содержать одинаковую информацию.

При представлении отчетности на сменных носителях информации страховыми (страховыми медицинскими) организациями должны быть обеспечены следующие условия:

идентичность информации, представляемой страховой (страховой медицинской) организацией в виде электронной записи на сменных носителях информации и на бумажном оригинале;
соблюдение соотношений (взаимоувязок) показателей формы годовой статистической отчетности N 2-С "Сведения о деятельности страховой (страховой медицинской) организации за ____ год".

Годовая статистическая отчетность составляется страховыми (страховыми медицинскими) организациями (страховщиками), являющимися юридическими лицами по законодательству Российской Федерации и получившими лицензию на осуществление страховой деятельности (осуществление обязательного медицинского страхования) (см. Приказ Минфина РФ от 20 октября 2008 г. N 113н "О форме годовой статистической отчетности N 2-С "Сведения о деятельности страховой (страховой медицинской) организации за ____ год" и порядке ее составления и представления").

Страховые (страховые медицинские) организации, имеющие в своем составе филиалы или иные обособленные подразделения, включают в годовую статистическую отчетность показатели деятельности филиалов и иных обособленных подразделений.

Форма N 2-С содержит сведения по договорам страхования, сострахования, перестрахования и обязательного медицинского страхования за отчетный год, сведения о деятельности и численности страховых агентов, о численности работников страховой (страховой медицинской) организации, а также о представителях страховой организации в субъектах Российской Федерации, выполняющих полномочия страховой организации по рассмотрению требований потерпевших о выплатах по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и их осуществлению, и состоит из следующих разделов:

общие показатели;
добровольное личное страхование;
добровольное имущественное страхование;
обязательное личное страхование;
обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
перестрахование;
обязательное медицинское страхование;
обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика перед пассажиром воздушного судна.

В соответствии с Приказом Минфина РФ от 11 февраля 2010 г. N 14н общества взаимного страхования дополнительно к форме годовой статистической отчетности N 2-С составляют и представляют сведения о числе членов общества взаимного страхования за ___ год.

5. Страховой брокер - посредник между страхователем и страховщиком, получающий за это посредничество определенное вознаграждение. В отличие от страхового агента, ведущего операции только от имени и по поручению страховщика, уполномочившего его на это, страховой брокер самостоятельно размещает страховые риски в любой страховой компании и защищает, как правило, интересы страхователя.

Страховые брокеры составляют статистическую отчетность по формам и в порядке, которые установлены органом страхового надзора по согласованию с органом страхового регулирования, и представляют эту отчетность в орган страхового надзора.

Приказом Минфина РФ от 11 мая 2006 г. N 76н "О порядке представления сведений о страховой брокерской деятельности" утверждена форма "Сведения о страховой брокерской деятельности за ____ год" (форма N 1-брокер) согласно Приложению к данному Приказу. Этим же Приказом для страховых брокеров, получивших лицензию на осуществление страховой брокерской деятельности, установлено, что представление сведений о страховой брокерской деятельности по форме N 1-брокер осуществляется ежегодно, не позднее 1 февраля года, следующего за отчетным.

Любому старшекурснику следует составлять "Практика страхового агента", которую он проходил на предприятии. Как и множество письменных работ в университете отчет обязан состоять из , ключевой части, и списка литературы.

Во надлежит писать о заданиях и целях практики, обычно они едины лишь для потока, их обязан озвучить и разъяснить руководитель практики в учебном заведении. Вдобавок в первой части отчета по практике пишется информация и данные о компании.

В главной части нужно более детально прибежать к описанию самого предприятия и конкретного подразделения, в котором студент проходил практику. Тут надлежит подробно остановиться на его перспективах развития. Вслед затем следуют анализ и расчеты эффективности компании, которые старшеклассник составляет самостоятельно.

В старшекурсник описывает свою работу в компании, докладывает об объеме и виде выполненной работы, о возникших трудностях и способах их разрешения. Идеально, если еще будет рекомендовано решение какой то проблемы организации, рекомендации к улучшению деятельности.

В превосходнее опираться собственно на общую литературу, так и на собственную документацию фирмы: статуты, договора, внутренние инструкции.

В приложении лучше всего добавить составленные схемы, графики и диаграммы с расчетами эффективности предприятия, как раз, преподавателям они понравятся.

Урок 21.

Тема: Формирование отчетов страховых агентов в подсистеме «АРМ – 1 Страховщика».

Урок 16.

1.Порядок ввода отчетов страховых агентов в подсистему «АРМ-1 Страховщик»

Литература: Руководство пользователя с.43-46

1) Форма просмотра отчетов агентов находится в подсистеме АРМ-1.

Форма содержит следующие блоки ввода информации:

Подразделение

Отчеты агента:

Номер отчета

Начало отчетного периода

Окончание отчетного периода

Дата отчета

Комментарий

Для обеспечения соответствия заключенных договоров и платежей с отчетами агентов необходимо создавать все договоры из формы «Ввод отчета агента».

Форма ввода отчета агента содержит следующие блоки информации:

1.Реквизиты отчета – содержит информацию о статусе отчета.

За период: с и по

Дата отчета

Количество договоров

Страховая сумма

Начисленная премия

Количество платежей

Полученная премия

Тип начисления

Комментарий

2.Все договоры по отчеты

3.Все платежи по отчету.

Для ввода продленных договоров используйте кнопку продлить договоры. Если продляемого договора в базе данных нет, необходимо создать новый договор и в поле признак договора поставить значение Возобновленный. Подтвердите сохранение, если серия и номер вам известны, либо если предыдущего договора в базе данных нет.

1.Порядок осуществления приема у страховых агентов отчетов по форме АГ-1

2.Формирование пакета документов для передачи в Центр Учета.

3.Передача пакета документов операционисту.

Литература: Регламенты взаимодействия сотрудников подразделений агентских продаж Филиалов системы «РГС» с.2-4

1) 1.Еженедельно МАГ осуществляет прием по агентам отчетов по форме АГ-1, АГ-2 ФЛ, АГ-2 ЮЛ. Страховой и финансовой документации, заявлений, квитанций и других по графику, утвержденные руководителем страхового отдела.

2.Проверку отчетов страховой и финансовой документации МАГ осуществляет в присутствии агента, предоставившего документацию.

3.При неразборчивом написании в случае обнаружения ошибок в оформлении отчетов страховой и финансовой документации, а также в расчете страховой премии, МАГ возвращает документы пострадавшему их агенту в тот же день для исправления ошибок.

4.Агент должен предоставить МАГу исправленные документы в течение 5-ти дней после обнаружения ошибок для проверки.

5.МАГ ведет учет допущенных ошибок в таблице «Список агентов, для которых требуется обучение». Формы и контролируется своевременность возврата агентам исправленных документов.

6.Предоставление агентом отчетности не по утвержденному графику допускается по согласованию с МАГом к группе которого относятся данный агент.

7.В период временного отсутствия МАГа его функции осуществляет руководитель страхового отдела.

Регламенты оперативной отчетности МАГа перед руководителем страхового отдела:

1.МАГ ежемесячно отчитывается перед руководителем по форме, приведенному в приложении один настоящего документации. Отчетность предоставляется не позднее последующего рабочего дня текущего месяца.

2) Пакет документов для передачи в Центр операционного учета (подразделение, ведущее операционный учет договоров страхования) состоит из страховой и финансовой документации (форма 113, договоры страхования, квитанции и другие), а так же описи передаваемых документов, составленной в 2 экземплярах по форме. Оба экземпляра описи передаются в Центр Учета. Один экземпляр описи возвращается руководителю страхового отдела с подписью работника Центра Учета, принявшего пакет документов по описи. Руководитель страхового отдела формирует пакет документов для передачи в Центр Учета, составляет и подписывает опись передаваемых документов в 2 экземплярах. Передача документов в Центр Учета осуществляется по графику, утвержденному в Филиале. Предоставление отчетности в Центр Учета не по предварительному согласованию с Центром учета.

В случае выявления ошибок Центром учета руководитель страхового отдела в течение 1-го рабочего дня после получения заключения Центра учета доводит до МАГа список обнаруженных ошибок под роспись и передает ему необходимые документы. МАГ доводит до агентов список обнаруженных ошибок под роспись и документы, в которых обнаружены ошибки в течение 5-ти рабочих дней после получения списка ошибок и документов от руководителя страхового отдела. Агент предоставляет МАГу исправленные документы в течение 5-ти рабочих дней после получения списка ошибок. МАГ ведет учет допущенных агентом ошибок и контролирует своевременность возврата исправленных докуметов.

3) Пакет документов для передачи операционисту состоит из страховой и финансовой документации, а так же описи передаваемых документов. Один экземпляр описи передается операционисту, другой остается у МАГа с подписью операциониста, принявшего пакет документов по описи. Опись обязательна к использованию в подразделениях, ведущих кустовой операционный учет. Для подразделений, ведущих самостоятельный операционный учет, опись используется в случае, если распоряжением руководителя подразделения она установлена к обязательному использованию. Передача документов операционисту соуществляется по графику, утвержденному руководителем страхового отдела. Предоставление отчетности операционисту в отличное от определенного графиком время допускается по согласованию с руководителем страхового отдела и начальником отдела операционного учета Дирекции Филиала. В случае выявления ошибок операционист в течение 1-го рабочего дня доводит до МАГа и руководителя страхового отдела список обнаруженных ошибок. Руководитель страхового отдела или МАГ должны обеспечить исправление ошибок в оформлении документов в срок до 3 рабочих дней. Если возможность исправления ошибок в указанный срок отсутствует, руководитель страхового отдела или МАГ информируют операциониста о причинах задержки исправления выявленных ошибок.