Карта райффайзен банка снятие наличных лимит. Дебетовая от райффайзенбанка. Особенности снятия наличных к карты Райффайзен в других странах

Компания Райффайзен всегда стремилась к лидирующим позициям на рынке, а потому она делает все возможное, чтобы сделать жизнь клиентов комфортнее и проще. Чтобы сотрудничество с Райффайзен банк становилось эффективнее, руководством было решено вести активную работу с другими банками страны по расширению общих возможностей. Список партнеров Райффайзен банка постоянно пополняется.

Преимущества партнерской сети Райффайзенбанка для клиентов

Увеличение числа доступных для обслуживания карт Райффайзенбанка терминалов (более 16 тысяч банкоматов и терминалов банков партнеров доступных для клиентов Райффайзен на территории всей страны и ближнего зарубежья);
Снятие без комиссии через банки партнеры Райффайзен;
Более выгодные условия для осуществления межбанковых процедур, вплоть до полной отмены комиссий за переводы и пополнения.

Но самое большое достоинство, которыми обладают партнеры Райффайзен банка, — предоставление услуг банка в городах, где пока отсутствуют отделения и терминалы Райффайзенбанка. Если ранее клиентам приходилось снимать деньги с карты райффайзен в банкоматах других банков с большой комиссией, то теперь они могут осуществлять внесение наличных через банки партнеры Райффайзен банка без комиссии и лишних переплат. Кроме того, становятся доступны разделы по оплате платежей, мобильной связи, услуг интернета и т.д.

Не только снятие и внесение денежных средств без комиссии партнеры Райффайзен банка предлагают клиентам, но и позволяют им получать скидки в их банках и организациях. Именно поэтому партнерство банков остается выгодным для всех.

Однако всегда обращайте внимание на то, что партнеры Райффайзен банка постоянно увеличиваются, но все же еще существует небольшое число банков не являющихся партнеров компании. А поэтому оплата мобильной связи, снятие и внесение наличности через их банкомат будет проходить с большой комиссией.

С кем сотрудничает Райффайзен банк

Для того чтобы предложить клиенту наилучшие условия по снятию, внесению и переводам денежных средств, партнеры Райффайзен банка объединились в особую сеть, которая позволяет улучшить условия обслуживания за счет снятия или уменьшения комиссии за снятие, переводы денежных средств, возможность произвести любые денежные операции в ближайшем банкомате.

Одно из основных удобств для клиента, которые предлагают партнеры Райффайзен банка, — внесение и снятие наличных без комиссии через банкоматы их сети.

Поэтому основными партнерами Райффайзенбанка становятся банки, имеющие собственную сеть банкоматов и терминалов.

Основные партнеры Райффайзен банка

Итак, пользоваться бонусами от партнерской программы и снимать наличные без комиссии с карты Райффайзен можно со следующими организациями:

Энерготрансбанк (максимальная сумма снятия денежных средств (далее –макс.) – 150 тысяч рублей);

Росбанк (макс – 150 тыс. руб.);

УралСиб (макс – 150 тыс. руб.);

Московский кредитный банк (макс – 150 тыс. руб.);

Газпромбанк (макс – 150 тыс. руб.);

МДМ-банк (макс – 150 тыс. руб.);

Россельхоз Банк (макс — 200 тыс. руб.);

ТатФондБанк (макс – 9 тыс. руб.);

Бинбанк (макс – 150 тыс. руб.);

Яндекс.Деньги – снятие только через терминалы Райффайзенбанк по пластиковой или виртуальной карте Яндекса — за разовое снятие можно снять от 500 до 5000 рублей, за сутки - до 30 000 рублей, за месяц - до 150 000. Обратите внимание, что сумма снятие должна быть кратной 500 руб.

И Юникредит (макс – 30 тыс. руб.).

Это основные партнеры Райффайзен банка, однако руководство банка продолжает работу по поиску новых партнеров, удобных для клиентов.

Давно не секрет, что многие граждане имеют право оформить банковскую карту, чтобы получать на нее заработную плату. Ведь во многих организациях до сих пор действует стандартный метод выдачи денег – в кассе предприятия.

В таком случае намного удобнее оформить «зарплатную» карточку и получать деньги прямо на неё. Потом уже смотреть, какие есть методы обналичивания либо вовсе использовать её для безналичных расчетов в интернет-магазинах и даже обычных супермаркетах.

В данной статье будет затронута тема снятия наличных в Райффайзенбанке, какими сервисами рекомендуют пользоваться сотрудники банка и в каких случаях будет начислена комиссия за проведение операции.

Этот вопрос актуальный не только для держателей зарплатных карт, но и простых дебетовых и кредитных решений от Райффайзенбанка.

Ведь бывают различные ситуации, когда необходимо расплатиться за ту или иную услугу именно наличными. К примеру, у магазина нет терминала для оплаты картой.

Круглосуточный помощник. Использование банкомата

Для многих граждан уже привычно видеть расположение банкомата в любом торговом центре или даже возле простого ларька где-то в спальном районе.

Райффайзен старается максимально упростить жизнь своим клиентам, чтобы они не искали сомнительные методы вывода своих денег с банковского счета, а предлагают использовать проверенные – банкоматы и терминалы самообслуживания банков-партнеров.

Для тех клиентов, которым необходимо получить информацию по всем банкоматам, которые установлены в городе (а именно адрес их месторасположения), был создан дополнительный сервис.

Как отыскать банкомат?

Доступ к нему можно получить из главной страницы Райффайзенбанка, кликнув на кнопочку «Банкоматы». Она находится справа в самом верху, причем возле неё будет написан город, с которого в данный момент заходит пользователь.

Для тех случаев, когда город определился неверно или же просто необходимо глянуть месторасположение устройств в другом городе, было предусмотрено изменение города. От пользователя требуется нажать на название города и просто выбрать нужный из предложенного списка.

Данный сервис может показать карту с отметками доступных банкоматов и отделений или просто вывести список с их адресами. Также есть специальный фильтр, который покажет только нужные объекты.

К примеру, можно отфильтровать по значениям круглосуточно и выдача наличных в евро и долларах. Изменятся отметки на карте и будут показаны нужные банкоматы.

Снятие наличных без комиссии в Райффайзенбанке будет возможно, если клиент будет использовать «родные» банкоматы и устройства банков-партнеров.

Сама процедура длится всего пару минут, которые уйдут на авторизацию в банкомате (вставить карточку и ввести пин), выбор соответствующего пункта и ввод суммы.

После получения денег, необходимо забрать карту и распечатать чек. Рекомендуется перечитать условия тарифного пакета, в рамках которого была выпущена карточка, потому что для некоторых типов карт начисляется комиссия.

Касса в банке – не всегда выгодно и не всегда быстро

Стоит упомянуть ещё один привычный метод совершения банковских операций – обращение в ближайшее отделение банка в операционную кассу.

Для многих граждан это уже пройденный этап, и они больше не желают тратить своё время на ожидание в очереди. А бывают и такие случаи, когда просто нет другого выхода, кроме как обращения в кассу.

Рассмотрим этот вариант более детально. Практически во всех банках России обслуживание своих клиентов является бесплатным, а в Райффайзенбанке немного иначе к этому относятся.

В большинстве случаев клиенту предстоит потратить время на ожидание в очереди, потому что клиентов у банка много и большинство их них предпочитает выполнять банковские операции в отделении самого банка. Поэтому рекомендуется запастись временем.

Процедура обслуживания клиентов в кассах отделения является платной.

Комиссия за снятие наличных в Райффайзенбанке будет начислена в размере 150 рублей или 5 долларов/евро за каждую операцию для дебетовых карт, а для некоторых тарифов – 0,7% (минимум 300 рублей). В любом случае, необходимо уточнить её размер при обращении в банк.

Банкоматы партнеров и лимиты на снятие

Райффайзенбанк заключил партнерские отношения с другими крупными банками, такими как:

Газпром;
УралСиб;
Росбанк;
Бинбанк;
Московские кредитный банк;
Россельхоз;
Энерготранспортбанк.

Это было специально сделано, чтобы клиент мог ориентироваться по карте города и смотреть, какой из банкоматов банков-партнеров находится ближе всего.

Снятие наличных в других банкоматах Райффайзенбанк будет проводить на таких же условиях, если бы операция производилась в «родном» банкомате. Иными словами, все будет зависеть от тарифного пакета, в рамках которого обслуживается карта.

Практически во всех дебетовых картах комиссия за обналичивание средств с карты в «родных» банкоматах и аппаратов банков-партнеров не взимается.При использовании кредитных карт она составит 3,9% и минимально 390 рублей. В любом случае, во время снятия будет отображена комиссия на экране, если она предусмотрена тарифами.

Лимиты и другие ограничения

Важно отметить, что для разных пакетов обслуживания начисляются разные лимиты на обналичивание денежных средств.

Для большинства дебетовых и зарплатных тарифов предусмотрен дневной лимит на совершение операций по выдаче наличных, и они составляют 300 тысяч рублей или 50 тысяч долларов/евро.

Лимит на снятие наличных в Райффайзенбанке для кредитных карт немного по-другому рассчитывается:

сумма дневного лимита на снятие равна 60% от общего кредитного лимита по карте;
сумма месячного лимита – 100% от кредитного лимита.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке

Оформить карту

Подробнее о карте

Кэшбэк до 7% - на выбранные категории;
Кэшбэк 1% - на все покупки;
Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
Интернет-банкинг – бесплатно;
Мобильный банк – бесплатно;
До 4 разных валют на 1 карте.

Карта от Юникредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

До 5% кэшбэка;
Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
Интернет-банкинг – бесплатно;
Мобильный банк – бесплатно.

Карта от банка Восточный

Оформить карту

Подробнее о карте

До 7% кэшбэка;
Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
Обслуживание карты - бесплатно;
Интернет-банкинг – бесплатно;
Мобильный банк – бесплатно.

Карта от Хоум Кредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

До 10% кэшбэк у партнеров;
До 7% годовых на остаток по счету;
Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
Бесплатный интернет-банкинг;
Бесплатный мобильный банк.

Дебетовая карта от Альфа банка

Дебетовые и кредитные карточки Райффайзенбанка - удобный финансовый продукт для безналичной оплаты покупок. Но тем, кому привычнее пользоваться купюрами, необходимо знать, каковы лимиты Райффайзенбанка на снятие наличных. Стоит рассмотреть, какие существуют ограничения на снятие денежных средств за определённые периоды времени.

Лимиты снятия наличных с дебетовых карт Райффайзенбанка

Финансовая компания предлагает клиентам различные виды дебетовых карточных продуктов, среди которых каждой сможет подобрать себе оптимальный вариант. Лимит Райффайзенбанка для разных карточек отличается и зависит от их категории. В настоящее время банк выпускает следующие разновидности карт по категориям:

Classic/Standart;
Gold;
Premium.

Среди них присутствуют карточные продукты со специальными опциями, например, со скидкой в 10% при расчётах в кафе и ресторанах для любителей вкусно поесть или с программой накопления миль для часто путешествующих клиентов.

Лимит снятия Райффайзенбанк может устанавливать на сутки, на месяц, а также на все расходные транзакции. Поэтому перед оформлением пластика важно ознакомиться с лимитами дебетовых карт Райффайзенбанка.

Суточное ограничение

Лимиты на месяц

Ежемесячный лимит снятия наличных в Райффайзенбанке через банкомат также зависит от класса карточки:

Лимит снятия наличных в Райффайзенбанке через банкомат в 2017 году достаточно высок, и это позволяет владельцам карт без проблем получить требуемую сумму на руки.

Лимиты кредитных карт Райффайзенбанка

Что касается кредитных карточек Райффайзенбанка, то лимит снятия наличных в банкомате ограничивается доступным остатком на счёте. Следует помнить и о комиссии за снятие наличных средств с кредиток, которая значительно выше, чем за аналогичную операцию с дебетовыми картами.

Предельный лимит кредиток от Райффайзенбанка доступен далеко не всем заёмщикам. Размер заёмных средств устанавливается финансовым учреждением индивидуально и напрямую зависит от платёжеспособности клиента.

Если одобренный лимит по кредиту перестал соответствовать потребностям заёмщика, он может увеличить либо уменьшить его, обратившись в банковский офис и написав заявление.

Максимально доступный лимит по карте Райффайзенбанка в режиме 24/7 зависит от вида карты:

для карточек класса Standart/Classic, а также Gold – 600000 рублей;
для карт класса Премиум - 1000000 рублей (в рамках пакета услуг Премиум Директ и Премиальный).

Увеличение лимита

Увеличить размер заёмных средств на кредитке Райффайзенбанка можно только посредством личного обращения в банковское отделение. Причём впервые сделать это возможно не ранее 3 месяцев с даты оформления карточки. Затем с подобными заявлениями допустимо обращаться не чаще, чем 1 раз в 6 месяцев. При себе необходимо иметь паспорт и справку 2-НДФЛ о доходах. Решение о повышении кредитного лимита выносится в течение одной рабочей недели.

Также банк по собственной инициативе может предложить увеличить лимит по кредиту. В таком случае клиенту отправляется соответствующее уведомление. Если необходимо повышение лимита, следует прийти в банк с паспортом и оставить заявку. Решение об увеличении лимита выносится сразу.

Уменьшение лимита

Уменьшение доступного лимита на кредитке Райффайзенбанка - очень простая задача. Достаточно обратиться в банк с документом, подтверждающим личность, и составить заявление. Однако лимит нельзя уменьшить ниже, чем до 15000 рублей или ниже суммы нынешней задолженности.

Лимиты снятия наличных по картам Райффайзенбанка оптимальны для того, чтобы клиенты могли без затруднений снять необходимую сумму, например, в случае совершения крупных покупок или сделок.

Как снять деньги с карты Райффайзен без оплаты комиссии? Этот вопрос интересует любого владельца банковской карты. Хотя использование карточки для безналичных расчетов наиболее выгодно, все же стоит узнать правила вывода денежных средств в Райффайзен.

Снять деньги без комиссии

Стоит отметить, что условия вывода денежных средств будут отличаться для кредитных и дебетовых карточек, поэтому стоит рассматривать их отдельно. Общим правилом для всех видов пластика является возможность снять деньги с карты Райффайзен, где транзакция проводится на тех же условиях, что и в собственном банке.

С дебетовой карты

Снять деньги с карты Райффайзен без комиссии можно в любом банкомате/терминале банка или банков-партнеров (Сбербанк не входит в данный перечень). При этом правилами обслуживания предусмотрена плата за подобную операцию в собственных ПВН (пунктах выдачи наличных) и кассах. Она установлена в размере 0,7% (но не менее 300 руб. или 10 долларов/евро).

Если же держатель дебетовой карты желает получить наличные в отделениях или банкоматах сторонних банков, то комиссия за такую операцию будет составлять 150 руб. или 5 долларов/евро + 1% от снимаемой суммы.

С кредитной карты

Для кредиток тарифы на различные операции устанавливаются в зависимости от ее вида, поэтому при оформлении договора стоит уточнять, как снять деньги с карты Райффайзен.

На данный момент установлены следующие тарифы на транзакции в банкоматах/терминалах и ПВН:

В сторонних (например, в Сбербанке): 3,9%+390 руб.;
В собственных (для кредиток, оформленных в рамках пакетов услуг Премиальный и Премиум Директ): 2%+200 руб.;
В собственных (для остальных карточек): 3%+300 руб.

Райффайзен выпускает кредитку Наличная карта, по которой есть специальное условие – снятие денежных средств без комиссии. Это единственный вариант бесплатной транзакции с кредитной карты.

В Сбербанке и сторонних банкоматах

Для тех, кто хочет снять деньги с карты Райффайзен в Сбербанке или любом другом банке важно знать, что бесплатно такая операция проводится только в банках партнерах.

К ним относятся:

Московский кредитный банк;
Газпромбанк;
Россельхозбанк;
БИНБАНК;
Уралсиб;
ЮниКредит Банк;
Росбанк;
Энерготрансбанк.

В остальных случаях взимается комиссия:

Для дебетовых карточек: 1% +150 руб./5 долларов или евро;
Для кредиток: 3,9%+390 руб.

Заключение

Владельцы дебетовых карточек снять деньги с карты Райффайзен без дополнительных расходов могут в самом банке или в его партнерах. Держателям кредиток придется оплачивать определенный процент при выводе денежных средств.

Несмотря на растущую популярность безналичного расчета, вероятность того, что внезапно потребуется наличка, очень высока. И если снимать бумажные деньги планируется с кредитки, стоит понимать, что без комиссий, ограничений и повышенных ставок здесь не обойдется. Но снизить переплату можно: достаточно выбрать самый выгодный «курс» при обналичивании.

Держателям карты Райффайзенбанка будет полезно узнать, при каком варианте комиссия за снятие наличных будет меньше и есть ли другая альтернатива получения заветных купюр. Данные нюансы помогут пользоваться заемными средствами удобнее и экономнее. Подробные объяснения – в нашем обзоре.

Конкретного ответа нет – процент за обналичивание средств с кредитной карты Райффайзенбанка зависит от типа кредитки, способа снятия купюр и получаемой суммы. Всего 8 вариантов кредитования и у каждого свои условия снятия денег с карты через банкоматы и кассы. Чтобы узнать размер будущего списания за съем денег, достаточно найти свой «пластик» среди имеющихся и уточнить комиссию, лимит и процент:

«110 дней без процентов». За снятие налички через Raiffeisenbank и его партнерской сети банкоматов спишется разовая комиссия в 300 рублей плюс 3% от выводимой суммы. В «неродных» местах выдачи – 390 рублей и 3,9%. Установленный максимум на обналичивание: 100% от размера займа в месяц, но не более 60% за одни сутки.

Важно! Полный список партнеров Raiffeisen приводится ниже в статье и на официальном сайте банка.

«#всёсразу». Ситуация со съемом бумажных денег стандартная: 300 руб. и 3% от снимаемых средств для «своих» терминалов и касс, 390 руб. и 3,9% для сторонних банков и посредников. Также обстоит дело и с порогом на выдачу, позволяющим обналичить в сутки менее 60% от одобренного кредита, а 100% – в течение месяца.
«Наличная карта». Специальная кредитка для получения налички, поэтому за операцию обналичивания в Райффайзенбанк и его партнеров дополнительное списание не предусмотрено. Уменьшен процент и за съем на «стороне» – 0,5% от суммы, с установленным минимумом в 50 рублей. Максимальная доступная сумма остается прежней: 100% от размера кредитования в месяц и менее 60% в сутки.
«Золотая Travel Rewards». Особых расценок для получения бумажных денег не предусмотрено. Разрешено однократно снять не более 60% от общего кредитного лимита за один день. Что касается списаний, то в «родных» терминалах и отделениях при расчете учитывается сбор – 300 руб. и 3%, в «чужих» – 390 руб. и 3,9%.
«AustrianAirlines». Действуют стандартные тарифы с порогом в 60% в сутки от общего займа и 100% – в месяц. Размер комиссионного сбора через Райффайзенбанк и банки, причисленные к партнерам, установлен на отметке в 3% от суммы и фиксированной ставки в 300 руб., в иных ФКУ – 3,9% и 390 руб.
«GoldPackage». За каждое снятие в «своих» подразделениях и АТМ, в числе которых и партнерские банкоматы, придется дополнительно уплатить комиссию в 300 руб. плюс 3,9% от выдаваемых денег. Выбирая сторонние организации, стоит учитывать, что тариф увеличивается до 390 рублей и 3,9%. При этом обналичить возможно менее 60% от оформленного кредита в день, зато в месяц – все 100%.
«Platinum Travel Premium Rewards».Для обналичивания доступно 100% заемных средств в течение месяца, но не более 60% в день. За каждую операцию по выдаче в «родных» банкоматах и терминалах партнеров списывается 2% от выданных денег плюс 200 руб. комиссии. Со сторонними банками ситуация иная: бесплатное снятие за границей РФ, а в пределах России – 3,9% и 390 рублей.
«Austrian Airlines World Black Edition».Еще одна кредитка, позволяющая снимать наличные бесплатно за пределами Российской Федерации. Внутри страны комиссия сохраняется: 2% плюс 200 руб. в «своих» банках и 3,9% плюс 390 руб. в посторонних ФКУ. Ограничений по выдаче практически нет – в месяц разрешается вывести купюрами весь кредит, правда, не более 60% в один день.

Особых сложностей не возникнет, так как большинство кредитов от Raiffeisen имеют идентичные условия для совершения наличных операций. Главное, выбирать для обналичивания терминалы с логотипом банка-кредитора или организаций, с которыми заключено партнерское соглашение. Не лишним будет и уточнить действующие комиссии в круглосуточном call-центре по телефонам +7 495 721-91-00 (Москва) и 8 800 700-91-00 (другие регионы).

Почему такая большая комиссия?

Имеющаяся комиссия на обналичивание объясняется просто – Райффайзен, как и большинство современных банков, предлагают использовать кредитку только для безналичных расчетов. В остальных случаях придется смириться с переплатами даже при использовании собственных банкоматов. Более того, при снятии наличных держателя кредитной карты ожидают и другие неприятные моменты:

беспроцентный период прекращает действовать;
снимаемые деньги попадают под высокую процентную ставку в 37%.

Несколько снизит стоимость обналичивания «Наличная карта», так как при ее использовании можно снимать деньги со счета, не переживая о списаниях и разовых комиссий. Также помогут сэкономить кредитки категории «Премиальная» и «Премиум Директ», где ставка остается фиксированной на 27% годовых как при безналичных расчетах, так и с наличных операциями. Однако беспроцентный период будет прекращен в любом случае, и на выданные деньги сразу начнут начисляться проценты.

Партнерские устройства самообслуживания

Уменьшит размер переплаты и использование терминалов банков-партнеров. Как раз для удобного и более выгодного обналичивания Raiffeisen заключил партнерские договоры с несколькими ФКУ по всей России. Поэтому в таких АТМ для держателей кредиток снятие налички будет стоить столько же, сколько и в «родных» подразделениях.

Чтобы не платить повышенную комиссию, достаточно при желании обналичить кредитную карту выбирать следующие банковские организации:

«Росбанк»;
«МКБ»;
«UniCredit Bank»;
«Россельхозбанк»;
«Уралсиб Банк»;
«Binbank»;
«Gazprombank»;
«Энерготрансбанк» и многие другие.

Важно! Проверить баланс в партнерских АТМ возможно абсолютно бесплатно.

Зная название банков-партнеров, не придется рисковать заемными деньгами и не терять время на визит в удаленный офис Райффайзен. За счет партнеров количество устройств с привлекательными условиями обналичивания превышает 11 тысяч, и их список постоянно пополняется. Так что лучше сначала попытаться определить местонахождение ближайшего «своего» терминала или отделения, чтобы не выплачивать завышенные комиссии сторонним банкам.

А если снимать с дебетового пластика?

Избежать процентов за снятие денег легко: достаточно производить наличные операции через дебетовые карты Raiffeisen. В таком случае переплаты нет или ее размер значительно меньше, чем у обналичиваемых кредиток, да и предусмотренные пороги на вывод значительно выше. Все определяется способом получения купюр и типом имеющегося «пластика»:

Через банкоматы с логотипом Raiffeisen, в числе которых и партнерские АТМ – без комиссии.
В «своих» кассах и филиалах ставки разнятся и зависят от типа карты. Так, для «MastercardGoldPackage», «Visa Classic Travel» предусмотрено разовое списание в 150 руб. или 5 долларов США/евро, у «#всесразу», «Мир» – 0,7% от снимаемой суммы (минимум 300 руб.).
В «чужих» терминалах и кассах ситуация с обналичиванием тоже отличается. Например, владельцы «Mastercard Gold Package», «#всесразу», «Premium Direct» платят за каждую операцию 100 руб. или 3 доллара/евро плюс 1% от выданных денег, а для держателей «Visa Classic Travel» первые два снятия бесплатны, а остальные облагаются сбором в 1% плюс 100 или 199 руб.

Важно! В течение суток разрешается с дебетовой карты разрешается снимать не более 3 млн. рублей.

Обналичивать заемные средства через кредитку – не самое лучшее решение, но Райффайзен банк дает такую возможность. Более того, разрешается переводить в купюры практически всю сумму кредита, а комиссия на проведение операции остается на приемлемом уровне. Главное, при получении наличных не торопиться, выбирать «родные» терминалы и помнить про повышенный процент с заканчивающимся грейс-периодом.