Счет депо в банке. Депозитарное обслуживание физических лиц в Cбербанке

В Российской Федерации фондовый рынок ежегодно ускоряет свое развитие, поэтому увеличивается количество людей, которые хотят купить разные ценные бумаги. В настоящее время большая часть таких бумаг имеют вид электронного документа и находятся на счетах.

Кроме электронной подписи все еще существуют ее подобия в стандартной форме (вексель, сертификат). Чтобы производить учет биржевых активов и хранить их, большое число банковских организаций осуществляют депозитное обслуживание, то есть являются депозитариями. Владельцы имеют возможность переоформить, производить учет базисных активов и хранить их.

Так как каждый депозитарий ведет свою деятельность с лицензией, то ими может выполняться выплата процентов и производиться расчеты по осуществленным сделкам. Банковское учреждение Сбербанк выполняет похожее депозитарное обслуживание. Данной банковской организации доверяют большое число вкладчиков.

Что представляет собой данное банковское обслуживание?

Сбербанк обладает лицензией, не имеющей срока действия, на выполнение депозитарного обслуживания, поэтому обладает правом сотрудничать с фондами инвестиций. Клиенты, которые пользуются депозитарием, называются депонентами, они пользуются электронной подписью. Она позволяет депонентам выполнять все операции финансового характера с биржевыми активами удаленно и делать необходимые распоряжения. Электронная цифровая подпись гарантирует конфиденциальность распоряжений, которые передаются депонентами.

Сбербанк осуществляет следующие операции в рамках депозитарного обслуживания:

1. хранит сертификаты (все виды, в том числе и в электронном виде);
2. оказывает услуги, связанные с учетом прав на базисные активы, которые ему отдают на хранение, так как они не находятся во владении банковской организации;
3. открывает и формирует счета депозитов, переводит активы по контрактам приобретения и продажи либо дарения, выполняемые между счетами депозитов различных депонентов;
4. проводит действия с депозитами по договорам;
5. выполняет действия с собственными векселями;
6. накладывает и снимает обременения на базовые активы, которые являются залогом;
7. зачисляет прибыль и выплачивает проценты;
8. участвует в сборах акционеров и иных действиях, интересующих эмитентов;
9. выполняет услуги информирования по кредитам.

В Сбербанк Онлайн клиентам в качестве дополнения предоставляются следующие возможности:

Контролировать остаток позиций;
просматривать платежные задолженности за применение депозитария;
выдавать поручение, чтобы перевести ценные бумаги, если они хранятся открыто;
оформлять заявку, чтобы зарегистрировать новые ценные бумаги;
получать данные о клиенте.

Для осуществления данных действий, можно посетить личный кабинет на веб-портале.

Достоинства применения депозитарного обслуживания Сбербанка

Сбербанк стал одной из финансовых организаций, что обладают наиболее большими депозитариями в России. Данное обстоятельство стало нюансом со знаком «+» для клиентов, которые заключили контракт с банком на депозитарное обслуживание. Из-за того, что у Сбербанка имеется большое число подразделений, он имеет больше 390 тысяч депозитных счетов. Банковское учреждение оказывает депонентам (резиденты нашего государства и нерезиденты) большое число услуг и выполнение действий с ценными бумагами эмитентов России и зарубежья.

Депозитарные услуги оказываются в 70 отделениях нашей страны. Для обмена депозитарными данными с клиентами, применяются обслуживающие системы, работающие в дистанционном режиме («Банк-Клиент», ЭДО, SWIFT). Банковские сотрудники разработали оригинальную систему под названием «Депозитарий», что позволяет выполнять учет при строгом соблюдении хранения данных.

Тарифы депозитария для тех, кто представляет малый бизнес

Сбербанк выполняет депозитарное обслуживание, включающее низкие тарифы. Часть услуг предоставляется на бесплатной основе. Поэтому те, кто занимается малым бизнесом, имеют возможность применять депозитарии, чтобы работать с биржевыми активами.

Сбербанк устанавливает разную цену на депозитарное обслуживание для частных лиц и юридических лиц. Предприниматели пользуются теми же тарифами, что и для юридических лиц. Посмотреть каталог и тарифы за применение депозитарного обслуживания возможно на веб-портале в разделе «Депозитарное обслуживание».

Когда совершаются сделки на фондовой бирже по приобретению ценных бумаг, то всегда нужно их хранить и производить учет. Депозитарии позволяют решить данные вопросы. А в Сбербанке депозитарное обслуживание стало наиболее надежным, ему доверяют вкладчики. Банковские работники открывают депоненту депозитарный счет, а еще следят за переходом права собственности на базисные активы после их покупки и фиксируют его. Они оказывают разные услуги, связанные с депозитами.

Вам понадобится

Для всех клиентов:
- депозитарный договор;
- анкета депонента;
Для физических лиц:
- паспорт;
- свидетельство о присвоении ИНН.
Для индивидуальных предпринимателей:
- паспорт;
- свидетельство о государственной регистрации;
- свидетельство о присвоении ИНН;
- справка из Росстата;
- выписка из ЕГРИП;
- карточка с образцами подписей и оттиска печати.
Для юридических лиц:
- справка из Росстата;
- решения о создании предприятия и назначении первых лиц;
- выписка из ЕГРЮЛ;
- копии паспортов лиц, указанных в карточке;

Инструкция

В первую очередь определитесь с депозитарием для учета прав собственности на ценные бумаги. Изучите предложения разных банков: перечень оказываемых услуг в рамках депозитарного обслуживания, тарифы на их предоставление. Выберите наиболее выгодные для вас условия. Обратите внимание на наличие у кредитных организаций лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление .

Затем запросите в банке или скачайте с его официального сайта формы документов, на основании которых ведется депозитарный учет и открывается счет депо:
- заявление на открытие счета депо;
- депозитарный договор;
- анкета ;
- доверенность на распорядителя счета.
Заполните бланки и подпишите их со своей стороны.

Если вы хотите открыть счет депо для физического лица, обратитесь в депозитарий с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность, свидетельством о постановке на учет в качестве налогоплательщика (ИНН) и подписанными документами по форме банка.

При открытии счета индивидуальному предпринимателю помимо паспорта потребуются нотариально заверенные копии свидетельства о государственной регистрации, о постановке на учет в налоговых органах, письма Росстата о присвоении кодов статистического учета. Кроме того, представьте в банк карточку с образцами подписей и оттиска печати и выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей актуальностью 1 месяц со дня выдачи, удостоверенные нотариусом.

Для открытия счета депо юридическому лицу заверьте у нотариуса следующие документы:
- устав, учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями;
- свидетельство о государственной регистрации (ОГРН);
- свидетельства о внесении изменений в учредительные документы;
- свидетельство о регистрации в налоговом органе (ИНН);
- справка из Росстата о присвоении кодов общероссийских классификаторов;
- карточка с образцами и подписей оттиска печати;
- доверенности на распоряжение счетом.

Получите в налоговом органе выписку из ЕГРЮЛ. Изготовьте и удостоверьте подписью руководителя и печатью организации копии решений о создании предприятия, назначении директора и главного бухгалтера, а также паспортов лиц, которым предоставлено право управления счетом и ведения депозитарных операций.

Подготовленные документы и бланки для заключения договора на депозитарное обслуживание и открытия счета передайте в банк. После проверки комплектности и подписания договоров со стороны депозитария вам откроют счет депо. Не забудьте в течение 7 дней уведомить об этом налоговую инспекцию, Пенсионный фонд и Фонд социального страхования.

Междепозитарный счет депо - один из видов счетов, который открывается в одном депозитарии для другого депозитария. На междепозитарном счете депо первый производит учет активов (ценных бумаг), находящихся во владении клиентов второго депозитария.

Междепозитарный счет депо представляет собой счет, право на открытие которого имеют национальные депозитарные центры (НДЦ). Обязательное требование при открытии такого счета - наличие у НДЦ законных оснований на выполнение функций депозитария.

Сущность междепозитарного счета депо

В процессе открытия такого счета депо основной депозитарий берет на себя перед второй стороной сделки (депонентом). Задача депозитария - обеспечение сохранности сертификатов акций и прочих ценных бумаг, которые были предоставленных депоненту лицам при заключении следующих (одного или группы) видов соглашений:

Счета депо держателей ценных бумаг;
- счета депо управляющего активами;
- междепозитарного счета депо.

Также депозитарий может вести учет информации о ценных бумагах владельцев, которые являются клиентами депонента и имеют открытые счета депо, подразумевающие хранение сертификатов и учет совокупности прав.

Сбербанк предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий ПАО Сбербанк выступает в качестве банка-кастодиана международных Банков-депозитариев The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan и Citigroup по хранению и учету базового актива для выпуска и погашения депозитарных расписок (ADR/GDR).

По состоянию на 01.01.2019, на обслуживании в Депозитарии ПАО Сбербанк находятся 50 программ на акции 29 российских компаний-эмитентов базового актива, в т.ч.: ПАО Сбербанк, ПАО «Магнит», ПАО «МТС», ПАО «НК “Роснефть», ПАО «МегаФон», ПАО «Татнефть» им В.Д. Шашина, ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Газпром нефть», ПАО «Ростелеком», ПАО «ММК», ПАО «НМТП», ПАО АФК «Система», ПАО «ЛУКОЙЛ» и др.

Преимущества

Депозитарий ПАО Сбербанк является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется ПАО Сбербанк с 1997 года.

ПАО Сбербанк располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 1.7 млн. счетов депо.

Клиенты Депозитария ПАО Сбербанк могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций в более чем 40 точках депозитарного обслуживания по территории России. Для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы Сбербанк Онлайн и SWIFT.

Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе «Депозитарий» (разработка ПАО Сбербанк), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости.

Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения «народных» IPO ОАО «НК «Роснефть» и ПАО Сбербанк.

Оценка Депозитария Сбербанка России клиентами

На протяжении ряда последних лет Депозитарий ПАО Сбербанк участвует в ежегодном исследовании уровня и качества услуг, проводимом международным профильным журналом «Global Custodian». Благодаря высоким оценкам, получаемым от наших клиентов, в отношении уровня сервиса, надёжности и технологичности услуг, Депозитарий ПАО Сбербанк неизменно подтверждает свои лидирующие позиции относительно конкурентов на российском рынке, а также признан в числе лучших депозитариев на развивающихся рынках в мире. Депозитарий ПАО Сбербанк стабильно демонстрирует высокие рейтинговые оценки во всех категориях услуг, по которым проводится исследование и удостоен высших наград исследования:.

2018	2017	2016	2015	2014

Фондовый рынок России с каждым годом набирает обороты, и появляется много желающих приобрести различные ценные бумаги. На сегодня большинство бумаг существуют в электронном виде и располагаются на определенных счетах. Помимо электронных записей до сих пор распространены их аналоги в виде привычных документов (сертификаты и векселя). Для учета и их хранения многие банки предлагают выступают в роли депозитария. Владельцы могут переоформлять, вести учет и хранить свои биржевые активы. Поскольку банки работают с лицензией, то они могут осуществлять процедуру выплаты дивидендов и производить расчеты по проведенным сделкам. Аналогичное депозитарное обслуживание клиентам предоставляет Сбербанк, имеющий доверие у многих инвесторов.

Учреждение имеет бессрочную лицензию на депозитарий, что дает ему право обслуживать инвестиционные фонды. Депоненты применяют электронную подпись. С ее помощью они могут удаленно проводить все финансовые действия с биржевыми активами, отправляя нужные для этого распоряжения. ЭЦП дает гарантию конфиденциальности передаваемых распоряжений.

Депозитарное обслуживание в Сбербанке включает осуществление следующих операций:

хранение любого вида сертификатов (возможно в электронном виде);
получая бумаги на хранение, банковское учреждение не получает их в собственность, оно лишь оказывает помощь по учету прав на них;
открытие и формирование счетов депо, перевод бумаг по договорам купли-продажи или дарения между счетами депо разных депонентов;
проведение операций по сделкам;
операции с векселями банка;
наложение и снятие обременение на бумаги, пребывающие в залоге;
зачисление доходов и выплата дивидендов;
участие в акционерных собраниях, а также другие действия в интересах эмитентов;
предоставление информации и кредитования.

Услуги депозитария

Платформа Сбербанк Онлайн дает клиентам дополнительные возможности:

контроль за остатками позиций;
просмотр задолженностей по платежам за использование депозитария;
выдача поручения на перевод ценных бумаг при открытом хранении;
оформление заявки на регистрацию новых бумаг;
получение информации о клиенте.

Чтобы осуществить подобные действия, достаточно зайти в личный кабинет на сайте.

Преимущества

Одно из весомых положительных моментов для клиентов, заключивших договор на депозитарное обслуживание в Сбербанке, то, что он является самым крупным депозитарием в РФ. Благодаря огромному количеству подразделений в его функции входит содержание более 390 тысяч счетов депо . Банк предлагает депонентам (как резидентам РФ, так и нерезидентам) разнообразный сервис и проведение операций с биржевыми активами эмитентов РФ и других стран. Клиенты получают эти услуги в 70 подразделениях , расположенных по всей территории РФ. Чтобы обмениваться информацией с депонентами, используются системы дистанционного обслуживания («Банк-Клиент», ЭДО, SWIFT). Специалистами банка была разработана уникальная система «Депозитарий», позволяющий осуществлять учет в условиях строгого соблюдения сохранности информации.

Плюсы депозитария

Тарифы для малого бизнеса

Депозитарное обслуживание, которое предлагает Сбербанк, включает невысокие тарифы. Некоторые услуги для депонентов – бесплатные. Благодаря этому представители малого бизнеса могут использовать сервис для работы с биржевыми активами. Банком установлена различная стоимость по депозитарному обслуживанию для физических и юридических лиц. Тарифы для ИП те же, что и для юрлиц. Ознакомиться с перечнем и тарифами можно на сайте, зайдя в раздел «Депозитарное обслуживание».