Список самых надёжных банков рф. Рейтинг банков по активам россии россии. Что такое рейтинг банков

Активы банка - это различная собственность, принадлежащая банку, и имеющая денежную оценку. Под активами понимается такая собственность банка, как ценные бумаги, ссуды и кредиты, недвижимость и т.д.

Надежность - это финансовая устойчивость банка. Этот параметр позволяет определить, может ли потребоваться финансовой организации помощь третьих лиц, например, государства. Рейтинг банков по надежности составляется на основе рыночных позиций, диверсификации активов и основных финансовых показателей. Для оценки надежности банков сегодня используется системы ранжирования, придуманные международными и национальными рейтинговыми агентствами.

Кредитоспособность - это способность банка выдавать займы и кредиты. Уровень кредитоспособности банков оценивается по шкале от E до A++ или от E до Aaa, где A++ или Aaa - это наивысший уровень кредитоспособности.

Рейтинг банков по отзывам

Capitaloff создал топ банков Москвы, который составляется пользователями нашего проекта. В этом рейтинге представлен список банков столицы, которые оказывают услуги физическим и юридическим лицам. Клиенты банков самостоятельно оценивают уровень качества предоставленных в банке услуг по 5-балльной системе. Кроме того, пользователи могут оставлять отзывы о банках.

ТОП 50 банков позволяет сориентироваться в самых привлекательных предложениях, отдав предпочтение надежным финансовым организациям. В этот перечень вошли учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики.

Как формируется ТОП 50 банков России?

Самые надежные банки определяются по показателям, собранным ЦБ РФ. Периодически происходит подсчет:

• активов,

Лидирующие позиции в ТОП 50 банков России занимают учреждения, которые имеют высокий уровень доверия у населения, обладают положительной оценкой Центробанка.

По ТОП 50 является самым показательным. Аналитики учитывают:

• абсолютные показатели, составляющиеся на основе финансовой отчетности;
• финансовые коэффициенты, получающиеся при оценке отношения одних данных по отношению к другим;
• динамические данные, показывающие тенденцию изменений.

В ТОП 50 российских банков входят учреждения, которые имеют хорошую репутацию, большой опыт и возможность государственной поддержки.

На сайте представлен ТОП 50 лучших банков 2019. Вы можете посмотреть ранжировку с учетом разных показателей, в том числе по объему собственных средств учреждения. Список ТОП 50 банков России постоянно обновляется в зависимости от сложившейся обстановке на финансовом рынке.

Рентабельность капитала

Показывает, насколько эффективно используются собственные средства банка. При расчете показателя чистая прибыль была очищена от безвозмездной помощи собственника, которая в отчетности по РСБУ отражается в отчете о прибылях и убытках и зачастую искажает рентабельность. Если такая ситуация сохраняется длительное время, собственники могут разочароваться в банковском бизнесе и перестать поддерживать банк или даже начать выводить активы через кредиты техническим компаниям.
В последнем случае финансовое состояние банка может ухудшиться быстро и резко.
Рентабельность выше среднего значения по банковской системе (-4,4% по 100 крупнейшим банкам) может указывать на значительную долю дешевой клиентской базы, удачные спекулятивные операции, размещение активов в высокоприбыльные рискованные операции. Этот показатель оценивается в сочетании с достаточностью капитала (Н1).

Норматив мгновенной ликвидности

Ограничивает риск потери банком платежеспособности в течение одного дня. Это отношение активов, которые банк может реализовать в течение одного календарного дня, к обязательствам самого банка, которые он должен исполнить в течение одного календарного дня. Минимальное значение Н2, установленное ЦБ, - 15%.

Достаточность капитала

Опасным является сочетание низкой достаточности капитала (менее 11%) и низкой рентабельности капитала (менее 10%). Низкая достаточность капитала означает, что дальнейший рост активов требует адекватных темпов увеличения капитала. При низкой рентабельности либо бизнес банка будет стагнировать, либо собственникам придется постоянно поддерживать его вливаниями капитала.
При высокой рентабельности для наращивания капитала собственникам достаточно лишь отказаться от больших дивидендов. Кроме того, низкий уровень достаточности капитала банка показывает его уязвимость в случае получения непредвиденных потерь, например в случае дефолта заемщика, который ранее не вызывал серьезных опасений.

Депозиты населения

Высокий уровень крупных кредитных рисков характерен для банков, занимающихся кредитованием юрлиц, и может говорить как об узости клиентской базы, так и о кредитовании очень крупных компаний. В обоих случаях крупный заемщик в переговорах с банком имеет возможность продавить низкую процентную ставку - отсюда низкая доходность такого кредитования. Поэтому фондирование крупных кредитов депозитами физлиц, достаточно дорогим видом пассивов, может подорвать рентабельность банка, а вслед за ней и финансовую устойчивость банка.

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств - самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. В этом году мы изменили методику: помимо международных рейтинговых агентств учитывали рейтинги аккредитованного при ЦБ агентства «Эксперт РА». На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие рейтинга, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физических лиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Многие из тех, кто не хочет держать деньги под матрасом, рано или поздно задается вопросом, какой банк выбрать для вклада.

Как правило, банк, где хранить деньги, выбирают по надежности, величине процентной ставки и другим условиям по вкладу. Но если с процентной ставкой разобраться легко, то выбрать самый надежный банк не так просто.

Однако тут на помощь потенциальным вкладчикам приходят различные агентства, которые каждый год составляют рейтинги банков России по активам, общему размеру депозитов и выданных кредитов, а также кредитоспособности.

На основании этих данных каждый сам может составить свой список банков России по надежности за год и выбрать банк, где хранить деньги.

Самые крупные банки России: топ – 20 по активам на сегодня

Одним из ключевых критериев при оценке надежности банка является размер его активов. Поэтому рейтинги банков по активам составляют практически все рейтинговые агентства. На их основе экономические издания каждый год формируют списки крупнейших банков России.

Агентство сайт традиционно публикует топ-20 самых крупных банков России по активам.

Первую тройку топ-20 крупнейших банков России занимают «Сбербанк», банк ВТБ и Газпромбанк. И, надо полагать, в ближайшее время они не утратят лидерство, что подтверждает рейтинг банков России по активам 2019, подготовленный экспертами агентства «Эксперт РА».

(Показатель положительной и отрицательной ↓ динамики изменения активов).

На основе данных «Эксперт РА ».

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг. Редакция сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

• объем средств по депозитам ;
• число кредитов ;
• сделки с другими банками.

Какие банки входят в ТОП 100?

ТОП 100 банков России входят учреждения, которые имеют доверие среди населения и привлекательные условия для сотрудничества. Анализ текущей деятельности осуществляется ЦБ РФ и независимыми агентствами, которые ранжируют банковские организации по уровню соответствия критериям. Такой из ТОП 100 основывается только на объективных показателях, которые легко проверить.

Важную роль играют и отзывы лицензий. Только в первом квартале 2019 года несколько банков потеряли свое право на осуществление деятельности. ТОП 100 российских банков возглавляют учреждения, которые имеют государственную поддержку и хорошие показатели по всем направлениям.

Есть организации, которые из-за предложенных выгодных условий популярны у населения, но не входят в ТОП 100 лучших банков 2017 года. Мы предлагаем познакомиться с самыми надежными финансовыми учреждениями. Сделайте выбор в пользу учреждений, которые находятся на верхних строчках списка ТОП 100