Недвижимость может быть не только уютным жилищем или местом осуществления коммерческой деятельности, но и самостоятельным объектом инвестирования, генерирующим доход.

Поэтому на рынке недвижимости логично приобретать не технические характеристики, а конкретную бизнес-идею, способную обеспечить необходимый баланс риска и дохода.

Модели инвестирования

Инвестиции в зарубежную недвижимость предполагают три основных способа получения дохода: обычный арендный бизнес, вложение в строительный проект и кредитование под залог недвижимости. У каждой из этих стратегий свои требования к капиталу и сроку инвестирования. Каждая из моделей имеет свои показатели риска и предполагаемой доходности.

Арендный бизнес

Суть этой модели проста: инвестор покупает недвижимость за границей и сдает приобретенный объект в аренду, получая от арендаторов плату за пользование строением.

Величина вложений, необходимых для запуска проекта, будет зависеть от вида недвижимости:

• Квартира потребует капитал от 100 000 евро .
• Супермаркеты и объекты стрит-ритейла - от 2 500 000 евро .
• Торговые центры и гостиничные комплексы - от 10 000 000 евро .

Например, сдавая квартиру, купленную в Баварии за 330 000 евро, можно получать ежегодно 12 500 единиц европейской валюты, что эквивалентно 3,8% прибыли на вложенный капитал.

Арендный бизнес имеет множество преимуществ :

1. Недвижимость приобретается в готовом виде, исключая строительные риски.
2. Доступны объекты с уже готовыми арендными договорами, освобождающие инвестора от самостоятельного поиска арендаторов.
3. В случае долгосрочной аренды (на 10 и более лет) владелец недвижимости обеспечивает себя стабильным поступлением денежных средств.
4. В подавляющем большинстве случаев сдача строения в аренду - это пассивный источник дохода, поскольку обслуживание объекта и контакты с арендаторами перекладываются на плечи управляющей компании.

К минусам арендного бизнеса можно отнести :

• Относительно невысокую доходность, на уровне 3-6% в год.
• Затраты на оформление недвижимости в собственность (до 20% от стоимости покупки), а также расходы на управление и обслуживание объекта.
• Продажа недвижимости может занять длительное время, особенно дорогостоящей.

Участие в строительном проекте

Инвестор, выбирающий эту стратегию, финансирует строительство здания, получая определенный процент за пользование капиталом, а также часть прибыли от реализации всего проекта. Как правило, строительство объекта занимает от 1 года до 3 лет и требует вложений от 500 000 евро.

Плюсы инвестиционной модели :

1. Относительно высокая доходность, средняя величина годовой прибыли — 10-15%.
2. Банк, выступающий в роли основного кредитора, проводит предварительный аудит инвестиционного проекта и оценивает надежность застройщика.

Минусы :

• Нельзя отозвать инвестицию до окончательной реализации проекта.
• Инвестора могут коснуться проблемы с разрешением на строительство, превышением установленного бюджета, а также сложности с реализацией объекта по задуманной цене.
• Приоритетное право кредитующего банка на возмещение потерь в случае банкротства застройщика.

Кредитование под залог недвижимости

Эта модель инвестирования предполагает выдачу займа от 150 000 евро в расчете на получение процентов за пользование кредитом. Чаще всего заемщиком становится предприниматель, находящийся в ожидании дешевого банковского кредита и сильно нуждающийся в оборотных средствах. Как правило, такие займы берутся на срок от 6 до 12 месяцев и обеспечиваются недвижимостью заемщика.

К примеру, инвестор выдал кредит на 9 месяцев в сумме 200 000 фунтов под залог недвижимости в Лондоне, стоимость которой равна 350 000 фунтов. При ставке 7% годовых сделка принесет 10 500 фунтов.

Плюсы стратегии :

1. Ставка займа прописывается в договоре, что позволяет заранее рассчитывать доход.
2. Вложение обеспечивается имуществом, стоимость которого превышает размер кредита в полтора - два раза.

Минусы :

• Невозможно отозвать инвестицию до окончания срока договора.
• В случае неплатежеспособности заемщика срок возврата вложенных средств может увеличиться на время, необходимое для реализации залогового имущества.

Что предпочесть?

Выбор модели инвестирования зависит от отношения инвестора к риску . Малая вероятность реализации какого-либо негативного события соответствует низкому риску и, как правило, небольшой доходности.

Инвесторам, предпочитающим стратегии сохранения капитала, рекомендуется вкладывать свободные средства в арендный бизнес.

Тем, кому интересны краткосрочные капиталовложения с умеренным риском, стоит отдать предпочтение кредитованию под залог недвижимости.

Крупных инвесторов, толерантных к риску и имеющих опыт на рынке недвижимости, заинтересует финансирование строительного проекта. Эта модель, при грамотном управлении, принесет наиболее ощутимый результат.

Всем привет! Сегодня мы рассмотрим некоторые варианты инвестиции в недвижимость: стратегии и возможности этого направления.

Недвижимость может способствовать хорошему приросту капитала, а спрогнозировать потенциальную прибыль зачастую проще, чем, например, торгуя на бирже или вкладывая средства .

Многие миллиардеры, которые входят в список Форбс, сделали свой огромный капитал именно на недвижимости.

Перед тем, как начать вкладывать в недвижимость, стоит определиться с целями и стратегией.

Можно получать разовую прибыль от разницы стоимости покупки и продажи, а можно получать регулярный доход от сдачи недвижимости в аренду и также, в перспективе, продать имущество.

При грамотном подходе можно получить существенный доход.

Рассмотрим наиболее эффективные стратегии инвестиций в недвижимость в нашей стране.

Чего ожидать от рынка недвижимости

Цены на жилье и землю всегда показывали общее состояние экономики РФ. Стоимость жилой площади быстро реагирует на курс доллара по отношению к рублю, инфляцию, политические изменения и мировые экономические кризисы.

Так чего же ожидать инвесторам в ближайшие годы? Эксперты утверждают, что спрос на недвижимость будет постепенно расти. Этому способствует снижение ипотечной ставки, упрощенные условия для кредитования граждан и др. факторы.

Сыграют роль и государственные программы: субсидирование ипотек, выплаты за рождение детей, программы по капиталу для молодой семьи.

Государство на законодательном уровне обязует застройщиков иметь высокий уставной капитал к моменту постройки и отчислять 1,2% от суммы контракта в Фонд защиты прав дольщиков.

Благодаря этому снижаются риски для инвестирования в новостройки, но повышается стоимость квадратного метра.

Поэтому спрос на новостройки, как и на коммерческую недвижимость, может немного упасть. Однако рынок вторичного жилья по-прежнему будет привлекать покупателей.

Лучшими городами для инвестирования остаются Москва, Питер, Сочи, Симферополь, Геленджик и некоторые другие.

ТОП выгодных стратегий

Новостройки для перепродажи

Наиболее популярный способ в настоящее время — вложить средства на этапе застройки в экономные студии. Такое жилье всегда пользовалось спросом и продать его, как правило, значительно проще.

Чтобы получить высокий процент от перепродажи, вкладывают в жилье, которое на этапе сдачи будет стоить до 30% и выше за кв. метр.

Покупать стоит, конечно же, только у надёжных и зарекомендовавших себя застройщиков.

Новостройки для сдачи в аренду

Схема похожая на предыдущую: покупают студии на этапе застройки, ожидают сдачи готового дома. Но недвижимость, в данном случае, не продается, а сдается в аренду.

Прежде, чем сдавать «голые стены» следует сделать косметический ремонт и минимально обставить квартиру мебелью. Зачастую, для экономии бюджета, мебель и техника покупаются на том же Авито.

Выбирать новостройки для инвестирования стоит в популярных районах, с хорошей транспортной развязкой, наличием вблизи школ/детских садов и т.д.

Вторичное жилье для перепродажи

Покупка недвижимости в уже построенном жилом доме. Такие квартиры, как правило, расположены в уже обжитых районах с хорошей инфраструктурой.

«Черные риэлторы» всегда находятся в постоянном поиске квартир, которые можно купить за стоимость значительно ниже рыночной. Также прибегают к серым схемам по расселению неблагополучных семей и т.д.

После хорошего ремонта эти же квадратные метры можно продать в разы дороже. Но стоит учитывать и нюансы с налогообложением.

Вторичное жильё в аренду

Покупаем квартиры в обыкновенных домах, делаем ремонт, обставляем мебелью и сдаём в аренду. Хорошая рабочая стратегия, которую используют повсеместно.

В перспективе, конечно же, жилье всегда можно продать, причем не спеша, по более высокой стоимости.

Арендный бизнес

Стратегия для тех, кто не располагает крупными суммами для покупки недвижимости.

Арендуются квартиры на несколько месяцев, которые сдаются уже посуточно (можно и просто по более высокой стоимости ежемесячно).

Доход, в данном случае, более высокий. Однако, это весьма рисковый вид бизнеса, т.к. вся ответственность за состояние жилья ложиться на предпринимателя. Да и с поиском и постоянным заселением могут возникать трудности.

Также необходимо ежедневно наводить порядок, стирать белье и т.д.

Либо заниматься этим самостоятельно, но это уже полноценная работа, стоит нанять персонал.

Хостел

Популярный вид жилья для туристов с ограниченным бюджетом.

Стратегия рассчитана на приобретение 4х и более комнатных квартир вблизи туристических мест: музеи, памятники, парки, торговые центры.

В одной комнате можно разместить 3-4 двухэтажные кровати, отдельно сделать душевую и туалеты, общую кухню. Для функционирования небольшого хостела потребуется минимум персонала: администратор и уборщица.

Мини-офисы, переговорные комнаты

Следует купить большое офисное помещение или снять его. Далее оно разделяется перегородками на маленькие офисы и переговорные комнаты.

Готовые мини-офисы сдаются в аренду небольшим фирмам или для проведения деловых встреч и т.д.

Покупка жилья на аукционах

В 2015 году был введен в действие закон, который гласит, что банкрот для удовлетворения своих обязательств перед кредитором, выставляет свою недвижимость на всеобщие торги.

Стоимость жилья на торгах может быть занижена в несколько раз. А покупка подобной квартиры может стать «золотой жилой» для инвестора.

Информация о торгах публично оглашается на различных официальных сервисах. Стоит разобраться с этим направлением более детально.

Есть различные курсы и тренинги на тему аукционов по банкротствам и т.п.

Заключение

Рынок недвижимости России относительно стабилен. Существенный спрос на жилую недвижимость побуждает многих инвесторов вкладывать именно в неё.

Однако низкая платежеспособность населения вносит некоторые ограничения для инвестирования в это направление.

В тоже время, всегда можно найти достаточно выгодный вариант для инвестиции, а денежный вопрос для финансово подкованного человека уже второстепенное дело.

На сегодня мы подошли к завершению.

Удачи и до скорой встречи!

P.S. Кстати, сегодня Вы можете покупать акции российских и зарубежных компаний не выходя из дома, буквально в один клик, оплачивая покупку банковской картой. Точно так же, как и любой другой товар в интернет-магазинах.
Никаких курьеров и доставок - брокер « » зачисляет акции на Ваш торговый счет, который будет открыт дистанционно, в течение 5 рабочих дней!
Для того, чтобы приобрести акции и стать акционером, просто нажмите на кнопку «Купить акции» и следуйте инструкциям!

Купить акции онлайн

Минимальная сумма, при этом, может быть любой.

Впервые о легальном рынке недвижимости стало известно около 40 лет назад. Во времена плановой экономики все инфраструктурное и коммерческое имущество находилось во владении государства, то есть Советского Союза. Следовательно, купить жилье или другого типа помещение удавалось с большим трудом. Благодаря закону «О кооперации», у людей, имеющих возможность вложиться в недвижимость, появился шанс совершать первые сделки по купле-продаже имущества. А с момента распада Союза и выхода закона «О приватизации жилого имущества» число операций с недвижимостью динамично растет с каждым годом.

Особенности инвестирования в недвижимое имущество

Инвестиции в недвижимость - финансовый процесс, подразумевающий инвестирование денежных средств в объект жилого или нежилого типа, находящийся на стадии строительства или продажи. Вкладчикам, решившим принять участие в таком роде финансировании, необходимо взять во внимание тот момент, что капиталовложения смогут оправдать себя только через определенный промежуток времени. Прибыль от инвестиции может выражаться в виде материальных благ или дополнительного источника дохода.

Профессионалы предпочитают называть этот способ получения выгоды малым индивидуальным бизнесом. Кроме того, инвестирование в имущество в настоящее время является достаточно востребованным предложением на отечественном рынке. Это объясняется тем, что компании, занимающиеся строительством объектов, постоянно нуждаются в крупных или мелких инвесторах, имеющих возможность финансировать их проект. При этом вкладчики, заключая сделки, приобретают шанс получения одного из видов дохода, среди которых:

1. Пассивная прибыль. Она подразумевает под собой сумму инвестиций или приобретенной недвижимости. Получить такой доход можно при покупке жилья на этапе строительства с последующей сдачей в аренду после введения дома в эксплуатацию.
2. Процент от перепродажи. Приобретение имущества на стадии планировки или в начале строительства - это выгодное решение, так как квадратные метры в этот период стоят намного дешевле. Соответственно, после сдачи дома в использование вкладчик может продать квартиру, помещение и прочую недвижимость по достаточно высокой цене.

Исходя из вышеизложенной информации, можно сказать, что доход от инвестирования в недвижимость является разницей после заключения сделки. Перепродажа имущества - это деятельность, которая находится в компетенции риелторских компаний высшего и среднего звена. Суть их работы заключается в преждевременном выкупе большого количества квартир в новостройках для дальнейшей перепродажи на выгодных для себя условиях.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги: правила выбора

По утверждению экспертов, имущественные инвестиции являются наиболее безопасным вариантом капиталовложений, чем, например, акции, стартапы и прочие виды вкладов. Такое мнение обуславливается тем, что объекты коммерческого и жилого типа менее подвержены падению цены. Исключением могут стать здания и сооружения, которые находятся в аварийном состоянии. Особенно такие капиталовложения успешны в мегаполисах, чего не скажешь об инвестициях в недвижимость в маленьком городе из-за низкой ликвидностью имущества, чем, например, в Москве или Санкт-Петербурге, где тот же параметр имеет значение на порядок выше.

Чтобы выбрать наиболее перспективное направление вложения капитала необходимо ознакомиться с каждым из них. Стоит отметить 5 основных объектов для инвестиций:

1. Жилая недвижимость.
   Самый доступный и проверенный способ, для которого характерен низкий уровень рисков. Суть инвестирования таких проектов проста и понятна: необходимо купить жилую площадь для последующей продажи ее по высокой цене. Также существует еще один исход событий - сдача в аренду для получения стабильной и долгосрочной прибыли. Инвесторам, которые решили приобрести квартиру или частный дом, следует учитывать определенные критерии выбора. Среди них:
   • месторасположение (район);
   • состояние и планировка жилья;
   • наличие необходимой инфраструктуры (учебно-образовательных заведений, магазинов, лечебных учреждений и транспортных узлов).
     Для инвесторов, которые хотят получить максимальную выгоду от капиталовложения, рекомендуется самостоятельно искать объект для покупки, поэтому не следует прибегать к услугам риелторских контор. При покупке недвижимости стоит уделить внимание каждой мелочи, ведь даже вид из окна или круг соседей может оказать большое влияние на спрос и цену жилья.
2. Коммерческая недвижимость.
   Вкладывать личные средства в такие объекты предпочитают более опытные предприниматели. К числу имущества коммерческого типа относятся:
   • офисные помещения;
   • торговые площади;
   • склады;
   • производственные цеха и другие.
     Среди инвесторов помещения, предназначенные для делопроизводства и ведения бизнеса, имеют стабильный спрос. Предприниматели разного достатка готовы платить хорошую аренду за квадратные метры, а значит, владельца будут ждать регулярные и высокие проценты.
3. Земельные участки.
   Специфический тип недвижимости, который имеет низкую стоимость в сравнении с коммерческой или жилой недвижимостью. Главными особенностями таких объектов являются:
   • простота покупки участка, в отличие от других видов недвижимости;
   • прозрачность операций и минимальный риск мошенничества с землей;
   • нет необходимости в оплате жилищных услуг и осуществлении ремонта;
   • относительно низкий показатель налогообложения;
   • упрощенная система оформления документов;
   • не требуется привлечение риелторов.
     Капиталовложения в землю имеет установленную классификацию. Например, для участков, предназначенных для использования под строительство необходимо использовать инвестиции на краткосрочной перспективе. Соответственно, долгосрочные вклады являются идеальным решением для земли, имеющей промышленное или сельскохозяйственное назначение. Помимо преимуществ такой вид инвестирования характеризуется наличием незначительных минусов. Среди них особенно негативным является ужесточенный контроль со стороны государственных органов, отвечающих за эксплуатацию территории.
4. Зарубежная недвижимость.
   Эксперты расценивают инвестирование в имущество за рубежом, как надежный и высокодоходный вариант капиталовложения. Так, в развитых странах цены на жилье с каждым годом повышаются, следовательно, покупка недвижимости оправдает себя.
5. Загородная недвижимость.
   Купля-продажа дач и частных коттеджей способна обеспечить инвестора высокой и стабильной прибылью. Такой способ получения дохода более известен в крупных городах, ведь каждый житель мегаполиса нуждается в отдыхе от загазованности и повседневного шума многочисленного транспорта.
   Среди востребованных вариантов покупки загородного имущества стоит отметить:
   • недостроенные сооружения;
   • готовое жилье;
   • участки под строительные работы.

По истечению определенного срока вложения в загородное имущество набирает обороты и становится более популярным и перспективным. При этом при покупке такой недвижимости вкладчик должен учитывать месторасположение объекта, коммуникации, окружающую его инфраструктуру и другие необходимые для комфорта и удобств условия.

Какие факторы влияют на успешность инвестирования в недвижимость

Несмотря на большой интерес к капиталовложениям в недвижимое имущество, число успешных инвесторов данного направления снижается с каждым годом. Хотя можно точно сказать, что покупка и сдача в аренду жилья или помещений является простым процессом, не требующим особых знаний и опыта. Как правило, многие крупные предприниматели совершают операции купли-продажи с помощью посредников, которые специализируются по недвижимости. Их задача заключается в изучении всех параметров объекта инвестирования. Также существует мелкое имущественное инвестирование, при котором предприниматели в целях экономии не привлекают к работе риелторов.

Каждый начинающий инвестор обязан знать, в какие объекты вкладывать личные средства и как этот процесс осуществлять. Кроме того, чтобы стать успешным вкладчиком на старте своей деятельности следует установить основные факторы, оказывающие воздействие на выгодное инвестирование:

• Состояние рынка недвижимости.
  Прежде чем финансировать конкретный проект необходимо изучить настоящую ситуацию в сфере, где осуществляются сделки с задействованием объектов недвижимости. Цель инвестора состоит в определении рыночного состояния и анализа его тенденции. Если есть возможность, то можно проконсультироваться по этому вопросу со специалистом.
• Временной интервал вложения в недвижимое имущество.
  Критерий характеризует, на какой период предприниматель готов вложить денежные средства. Долгосрочные проекты подразумевают приобретение жилья, земли или коммерческих помещений на срок от 3-х лет. К такому числу относятся объекты первичного рынка, строительство которых, а впоследствии перепродажа, требует много времени. Среди краткосрочных сделок стоит отметить спекуляции на вторичном рынке недвижимости. Такое имущество можно быстро сдать в аренду, при этом его период окупаемости значительно короче.
• Ожидаемая прибыль от капиталовложений.
  Главным фактором, влияющим на размер вероятного дохода, является время. Именно от правильно выбранного периода осуществления сделки зависит, принесет недвижимость прибыль или нет. Стоит отметить, что повышение цен на жилье или нежилые помещения напрямую влияют на увеличение капитализации. Аренда недвижимости может принести владельцу как доход, так и существенные убытки.
• Объем инвестиций и времени для пассивного заработка.
  Это, пожалуй, основополагающий фактор, который указывает на то, сколько инвестор готов вложить в недвижимое имущество и сколько времени он готов уделить развитию своего бизнеса. На сумму инвестиций огромное воздействие оказывает вид, месторасположение и общее состояние объекта недвижимости. Что касается времени, то начинающие инвесторы могут подумать, что процесс в отношении жилья или коммерческих помещений не требует управления, однако это не так. Длительный срок отводится для проведения ремонтных работ, обслуживание и обустройство. Кроме того, значительное количество времени понадобится для переговоров с арендаторами и различными службами.

Как инвестировать в недвижимость

Одним из часто используемых вариантов вложения личных средств является инвестирование в новостройку, когда рассматриваемое имущество находится на начальных этапах строительства. В этом случае компании-застройщики предлагают низкие цены на квартиры в новых домах. Задача инвестора как можно быстрее заключить договор о долевом участии. На стоимость жилья большое влияние оказывает время поэтому, чем раньше инвестор вступит в права владения, тем лучше.

Есть еще один способ инвестировать деньги в недвижимость на первичном рынке - это оформление ипотеки на покупку квартиры в банке. Благодаря партнерскому соглашению, действующему между строительной компанией и банковским учреждением, для клиентов предлагаются привлекательные процентные ставки по кредиту. Следовательно, инвестору понадобятся денежные средства только для оплаты первоначального взноса и погашения издержек.

Приобретение жилья на вторичном рынке - распространенный вариант инвестирования в недвижимость, который подходит для вкладчиков с небольшим капиталом. Цель инвестора состоит в получении ипотеки в банке, при этом лучше отдать предпочтение покупке недорогой однокомнатной квартиры с хорошей инфраструктурой. Также не стоит вкладывать существенные суммы на реконструкцию и обустройство недвижимости, для сдачи в аренду достаточно будет косметического ремонта.

Менее затратным способом вложения личных средств является покупка комнаты. Такое имущество необходимо инвестору не для личной эксплуатации, а сдачи в аренду. Однако у такого варианта инвестирования могут быть негативные моменты. Например, собственники квартиры, в которой была приобретена комната, могут препятствовать проживанию в ней съемщиков.

Как определить окупаемость

Крупные инвесторы придерживаются позиции вложения капитала в зарубежную недвижимость. Такое решение обуславливается наличием более развитой экономики в европейских странах, отсутствием дефолта, а также максимально выгодных условий по ипотеке. Именно эти показатели делают привлекательным жилье за рубежом для российского инвестора.

И все же вне зависимости от выбора объекта капиталовложений цель предпринимателя состоит в сокращении срока окупаемости инвестиций в недвижимое имущество. На сегодняшний день для этого существует два эффективных способа:

1. Повышение ликвидности имущества.
   Данный вариант подразумевает повышение цены на аренду жилья посредствам сдачи его посуточно. Этот способ по усилению ликвидности относится к числу агрессивных подходов ведения бизнеса, ведь он характеризуется высокими рисками, такими как неимение постоянных жильцов и порча имущества.
2. Инвестирование прибыли с аренды.
   Метод подразумевает отсутствие необходимости вывода дохода из инвестиционного потока, то есть получаемые денежные средства с аренды будут применяться для новых проектов. Так, срок окупаемости инвестиций можно будет сократить примерно на срок от 2 до 2,5 лет.

С какими рисками может встретиться инвестор

Любая деятельность, в которой основным финансовым инструментом выступают деньги, имеет определенный процент рискованности. Не исключением является инвестирование в недвижимость, действующее в России. Среди основных рисков стоит отметить наиболее влиятельные:

1. Риск ипотеки.
   Следует сказать, что экономический кризис, который продолжался с 2008 по 2009 года оказал несильное влияние на рынок недвижимости в России, чего не скажешь о мировой ситуации. При этом цены на имущество в Америке и Европе претерпели существенных изменений и приобрели нисходящую тенденцию. Незначительное падение в цене недвижимости в России обусловливается несовершенством ипотечной политики в стране, так как о ней здесь стало известно лишь в начале 2000-х годов. Также можно охарактеризовать падение тренда на жилье в 2015-2016 году, когда истек срок выплат по десятилетним ипотекам в РФ. При этом ситуация обуславливается тем, что образовался довольно высокий показатель невозврата средств.
2. Риск жилья.
   Большое значение в этом случае играет ценовой минимум, который определяет рискованность сегодняшних инвестиций, осуществляемых в недвижимость жилого типа. Чтобы вложить личные средства на выгодных условиях инвестору необходимо внимательно следить за ситуацией на рынке и при отрицательной динамике цен резко заключать сделки по покупке имущества.
3. Риск при строительстве.
   Вероятная угроза потери средств в этой категории может проявляться в двойных продажах жилья, липовых компаниях-застройщиках и мошеннических манипуляциях, к которым прибегают недобросовестные эмитенты. Вложение капитала в строящуюся недвижимость является выгодным инвестированием, которое приносит приличные деньги. Однако прежде чем заключать договор предприниматель должен внимательно изучить историю и документацию рассматриваемой компании.

У профессионалов существует памятка, включающая в себя ряд советов, которые следует взять на заметку для успешного инвестирования и минимизации рисков:

1. Инвестор должен заранее определить объект финансирования и проанализировать свои финансовые возможности. От этих параметров зависит инвестиционная стратегия, вложение материальных средств и сроки возмещения. Задача предпринимателя состоит в установлении объема свободных средств и сортировке предоставляемой недвижимости, на которую он может рассчитывать.
2. Произвести оценку рынка недвижимости и составить прогноз выгодных предложений. В этой ситуации инвестору необходимо внимательно изучить спрос и предложение в сфере инвестиционных отношений, после чего произвести сравнительный анализ заинтересовавших вариантов.
3. Не следует привлекать к работе риелторов, особенно если речь идет об инвестировании в жилую недвижимость. Многие думают, что привлечение посредника является удачным решением в быстрой покупке имущества. К сожалению, это заблуждение, так как цель риелторской конторы состоит в продаже недвижимости по высокой цене, а задача инвестора - покупке по максимально низкой стоимости.
4. Не стоит размениваться на мгновенную прибыль, ведь инвестирование в недвижимость относится к числу долгосрочных сделок, окупаемость которых осуществляется на протяжении длительного периода. Например, доход от перепродажи жилья будет доступен уже через 2-3 года, а от аренды квартиры или нежилых помещений - 6-9 лет. Следовательно, с таким видом инвестиций стоит забыть о быстром пассивном заработке.
5. Специалисты рекомендуют воспользоваться юридическими услугами. Особенно это касается заключения договоров и ведения бумаг. Во избежание неприятных казусов инвестору следует довериться профессионалу, который грамотно оформит документацию. Благодаря юристу исключены проколы и штрафы во время налоговых проверок.

Подводя итог, следует отметить, что инвестирование в недвижимое имущество является одним из популярных и часто обсуждаемых вариантов капиталовложений среди предпринимателей. Ему свойственно наличие несущественных требований к опыту инвестора и необычайная потребность в денежных средствах. При этом уже через 2-9 лет предприниматель сможет в полной мере окупить те инвестиции, которые были вложены в выбранный проект.

Инвестирование в недвижимость без денег.

Имея стартовый капитал, можно легко найти способ вложить средства, и получить прибыль. Рынок большой - есть где развернуться.

Мы же рассмотрим, инвестиции в недвижимость без денег . Узнаем, как получить прибыль или приобрести имущества без денег. Распишем стратегии инвестирования в недвижимость без денег и пути увеличения дохода.

Понятие, инвестиции в недвижимость — приобрести жилую площадь и сдавать внаём. Многим, особенно в наших реалиях - покупка квартиры, уже непосильная задача. Не говоря о прибыли. В статье, попробуем разобрать доступные способы.

Инвестиции без денег.

Начнем с малого: приобрести комнату в коммуналке. Как это сделать без денежных знаков? Купить в ипотеку. Рынок недвижимости предлагает возможности, рассмотрим комнату стоимостью 1 миллиона рублей. Торгуйтесь с продавцом, не стесняйтесь. Допустим, вам снизили 10% от стоимости, что составляет. 100 000. Оценщик установит сумму за площадь 1. 150 000, получаем разницу 250 тысяч рублей. Это первоначальный взнос. Вы должны иметь неплохую официальную зарплату, что бы была возможность взять ипотеку. Стандартный пакет документов:

• паспорт
• справку 2НДФЛ

При отсутствии требуемого дохода - ищите поручителей. Родственники, друзья, знакомые - подойдут все, кто вам доверяет.

Есть проблема — как показывает практика: сдача комнаты не позволит оплачивать кредит в полной мере (будет нехватка средств до 3 тысяч). Не проблема - способ для вас. Помните: пример рассчитан на сумму до 1 млн. рублей.

Потребуется согласие других собственников (если таковые имеются) для совершения покупки. Порой трудная задача: от кого-то нет в городе, нет желания соглашаться. В этом случаи обращайтесь к нотариусу, а время идет, и цена может измениться. Есть более быстрый способ. Какой? Вы можете приобрести одну сотую доли, и впоследствии, постепенно приобрести всю комнату. В дальнейшем так можно выкупить остальные комнаты. Впоследствии появится возможность продать все комнаты и купить полноценную недвижимость.

Загородное недвижимое имущество.

Отличный вариант - сдавать, домик на берегу озера, летом, на выходные или ремонт дома требует затрат. Что у нас по цене: суточная аренда такого имущества от 3 тысяч и … сколько хватит денег у клиента. Многое зависит от местонахождения недвижимость.

Приобрести можно тремя путями:

• взять кредит;
• найти инвестора. Он приобретает дом, вы занимаетесь, хозяйство и получаете процент;
• домик достаётся по наследству.

С первым и третьим всё вроде понятно. Вот второй. Кто согласится приобрести дом и отдать его во владения? Купят и в будущем, можете стать полноправным собственником имущества.

Первое. Состоятельные люди ищут способы увеличения капитала. Найдите инвестора (потратьте время, не ленитесь). Распишите в красках, что это будет прибыльно ему (про себя забудьте). Второе, получите согласье, оформляйте договор. Обязательные моменты:

1. Определяйте срок, по истечению которого вы будите собственником (многие богатеи не желают заниматься этим, главное прибыль - остальное, побочный эффект).
2. Укажите сумму прибыли, полученную инвестором. После чего недвижимость переходит к вам.
3. Обязательно укажите свой процент, от сдачи внаём. Вы можете отказаться от него, что приблизит срок передачи жилья в вашу собственность. Но придётся работать бесплатно.

Дождавшись (терпеть придётся года три, не меньше) станете счастливым обладателям домика. Почему инвесторы перепишут на вас его? У большинства есть не легальные доходы, и иметь в собственности дополнительную недвижимость, может вызвать подозрение в соответствующих органах. Найти таких благодетелей трудно.

Общая недвижимость.

Способ рассчитан на доверье нескольких людей. Особенно при покупке коммерческих площадей. Одному приобрести офисное здание сложно. Соберите группу единомышленников, вложитесь в приобретения коммерческой недвижимости, с целью сдачи в аренду. Доход делится пропорционально между собственниками, по процентному исчислению вложенных средств. Далее, отбив вклады и получив прибыль, можно заняться скупкой доли каждого участника. Дело трудоемкое и времени требует не мало. А спешить некуда - прибыль идет, капитал растет, можно и потерпеть.

Еще один способ инвестиций в недвижимость без денежных знаков. Редко, но такое бывает, банки могут выделить средства на покупку имущества под залог самой недвижимости. Без первоначального взноса, но процент будет выше. В случаи невозможности оплаты залоговой стоимости, банковское учреждение изымает собственность, выплаченные средства не возвращаются.

Инвестиции в недвижимость являются высокодоходным видом вложений и формой управления капитала. В статье рассмотрим 25 прибыльных стратегий инвестирования в различные объекты недвижимости, их преимущества и недостатки, оценим риск / доходность, подробно разберем: «как начать инвестировать без денег». Статью подготовил Жданов Иван Юрьевич предприниматель, инвестор, к.э.н., лауреат государственной премии и ментор в бизнес-инкубаторе HSE Inc.

Виды дохода

Первое что необходимо понять в инвестировании и разделить – это то что есть два вида дохода:

• единоразовая прибыль, которая возникает, когда мы что-то продаем (при продаже квартиры или земельного участка).
• постоянный пассивный доход – создание актива, который периодично или постоянно приносит прибыль. Такой доход возникает когда недвижимость представляет собой бизнес, то есть актив управление которым позволяет регулярно получать доходы. Так сдачу квартир в аренду часто относят к пассивному доходу, когда внимание на управление почти сведено к нулю.

Самым известным инвестором, создателем пассивного дохода на инвестициях в недвижимость был Роберт Кийосаки, который по этому поводу сказал: «я не хочу продавать свою недвижимость, я хочу чтобы она приносила мне каждый месяц деньги снова и снова! », поэтому наша основная задача будет направлена на то, чтобы найти постоянный пассивный доход. Ниже мы рассмотрим различные стратегии получения как пассивного так и единоразового дохода.

Доходность недвижимости по годам

Цены на недвижимость постоянно растут. Особенно это заметно в крупных городах федерального значения: Москва, Санкт-Петербург (также цены растут в региональных центрах). Рост цен связан с тем, что они крупные мегаполисы имеют больше возможности для заработка и притягивают людей для работы и бизнеса из соседних регионов или стран. Тем самым создавая постоянный спрос на объекты недвижимости. Еще один из факторов, влияющих на рост цен – это демографический рост населения (характерно для некоторых регионов, например Северо-Кавказского).

На рисунке ниже показана динамика роста цен на недвижимость в России и Санкт-Петербурге. Наблюдается постоянный рост стоимости квадратного метра квартир.

Давайте рассмотрим непосредственно сами стратегии инвестирования в недвижимость и оценим в каких случаях выгодно применять ту или иную.

#1. Покупка → ремонт → продажа

Первая стратегия инвестирования это покупка недвижимости (как правило квартиры), ее ремонт и продажа по рыночной цене. Любая инвестиционная стратегия заключается в поиске или создания потенциала, который обеспечит прибыль . В данной стратегии создается потенциал в виде дополнительной ценности как чистовая отделка помещения, что увеличивает стоимость продажи. Доход составляет порядка 15-20% от первоначальной цены покупки. Для ускорения реализации данной стратегии можно привлечь деньги спонсора или инвестора под покупку объекта.

Преимущества	Недостатки
Простота реализации проекта, основная задача заключается в поиске ремонтной бригады	Низкая ликвидность при продаже квартиры-новостройки, т.к. зачастую районы застраивают целыми кварталами
Низкие риски потери денежных средств, т.к. квартира уже построена*	Низкая доходность 15 -20%
Квартира может быть куплена в ипотеку и в дальнейшем продажа с доходом	Необходимы крупные первоначальные вложения равные стоимости всего объекта

* Можно заметить, чем ниже риски при инвестировании, тем ниже доходность. Так, к примеру, вложение на уровне котлована (0-уровень) строительства, когда еще не построенного дома или ЖК доходность выше и составляет 30-40%, но возникают риски, что объект может быть заморожен или не достроен в случае банкротства застройщика.

Разберем несколько факторов успеха в реализации такой схемы вложения:

Первый фактор успеха в данной стратегии – это покупка по минимальной цене. Идеальным условием будет, если цена будет ниже рыночной в данном районе. Как правило, застройщики снижают цены на 10-15% перед новогодними праздниками, т.к. им необходимо закрыть готовую отчетность. Поэтому оптимальным временем покупки будет осень (ноябрь-декабрь), когда появляются спецпредложения и различные акции. Спецпредложения часто включают дополнительные бонусы как машиноместа, кухня в подарок и т.д. Акции, как правило, распространяются на снижение цены за кв.м. Также скидки привязывают к другим праздникам 8-марта или 23 февраля, но они зачастую меньше.

Второй фактор успеха – это поиск района, в котором есть устойчивый спрос на строящееся жилье. Это очень важно при реализации квартиры, в противном случае период возврата денежных средств увеличится. Активным спросом пользуются квартиры, строящиеся около различных транспортных узлов: станции метро (например: как ЖК «Три Кита» в Санкт-Петербурге у станции метро «Девяткино» ), железнодорожных станций связывающих город и область. Покупатели готовых квартир около транспортных узлов – рабочие, а для них скорость

Третий фактор успеха стратегии заключается в минимизации затрат на ремонт и чистовую отделку. Все ремонтные фирмы в стоимость ремонта включают затраты на рекламу и продвижения, поэтому цены будут выше, чем у бригад зарегистрированных в различных агрегаторах. Поэтому для поиска строительной бригады можно воспользоваться различными сервисами анализ которых приведен в таблице ниже.

(Приложение через сайт, iOS, Android бесплатно)

Radme​.ru Поиск мастеров для капитально ремонта помещений полностью. Заказчик может ввести данные квартиры (коли-во комнат и другие требования) и получить оценку стоимости. Можно выбрать из списка исполнителей, готовых взяться за заказ. (Регистрация через сайт; бесплатно) Remontnik.ru Один из сервисов Yandex по поиску бригад мастеров, представляет собой строительные тендеры на типовые работы. В среднем заказ получает 5-7 предложений от бригад. Имеются отзывы на результаты работ. (Доступ через сайт бесплатно) Profi.ru Сервис для поиска мастеров под конкретные виды работы, есть отзывы и различные скидки (Доступ через сайт и приложение под iOS, Android) Sdelano.ru Сервис направлен на ремонт «под ключ» с нуля. Ремонт делается стандартизированным и в течение 50 дней за фиксированную сумму , что очень удобно. Сервис позволяет найти эксперта, который будет контролировать ход и качество выполнения ремонта квартиры. Также есть услуга составления сметы (Доступ через сайт, бесплатно) Avito.ru Доска объявлений предложений строительных бригад. Цены ниже по сравнению с другими сервисами. Из-за того что там цены ниже, часто встречаются недобросовестные строители, которые экономят на качестве материалов и выполнении всех этапов строительства. (Доступ через сайт и приложение под iOS, Android)

Итак, максимальная прибыль от реализации стратегии по покупке и ремонту недвижимости будет, когда цена приобретения была минимальная (за счет скидок и акций) и стоимость ремонта снижена за счет поиска бригад с сервисов.

Следует заметить, при продаже квартиры менее 3 лет в собственности придется уплатить 13% налога без возможности получения налогового вычета.

Финальной точкой будет – продажа квартиры. На стоимость продажи больше всего влияет стоимость аналогичных квартир в районе и уровень спроса. Если в районе растущий спрос на недвижимость, то она может быть продана за 2-3 месяца. Доход от продажи при этом составит в среднем ~15-20%. Данная стратегия позволяет получать разовую прибыль, а не пассивный доход. Для ускорения продажи квартиры можно обратиться в различные риэлторские компании, которые выкупают по цене на 10-15% ниже рыночной. Следующий способ инвестирования позволяет создать пассивный доход.

#2. Переделка квартиры в 2 студии и сдача в аренду

Стратегия заключается в том, что у нас есть квартира, которую мы купили или взяли в ипотеку и из нее делаем 2 квартиры студии. Для переделки в студию необходимо будет в отделенной комнате установить сантехнику (душевая кабина, туалет) и провести электрику для духового шкафа и электроплиты (т.к. он отличается от простой проводки). Необходимо так спланировать ремонт в комнате, чтобы осталось как можно больше жилой площади. Для этого можно установить: двухкомфорочную плиту, душевую кабину, стол трансформер, соединенный с кроватью. Одним из вариантов является установка общего душа и туалета на несколько студий. Также важным моментом будет поиск такой квартиры, чтобы при разбивки ее на несколько студий у каждой было окно. Этот вариант увеличит жилую площадь, но в тоже время может создать межличностные трудности соседей.

Цель здесь это максимально выжить из каждого квадратного метра и сдать на длительный срок. Преимущество заключается в том, что квартира поделенные на студии, будет приносит больше денег чем если вы будете сдавать квартиру целиком одному арендатору.

Например, берем 1-х комнатную квартиру. Сдав ее одному арендатору можно будет получать доход в размере ~20 000 руб. Если же данную квартиру разбить на 2 студии, то их можно будет сдать каждую по 10 000 –14 000 руб. В результате, доход в месяц будет на ~25% выше, что увеличит срок окупаемости инвестиций. Так средний срок окупаемости сданной в аренду недвижимости составляет 12 лет. Использовав данную схему, срок уменьшиться до 8 лет. На рисунке показан реальный пример от застройщика А101, который продает однокомнатную квартиру со скидкой 10% перед новогодними праздниками. Ключевой аспект реализации стратегии – это правильно подобранная планировка:

1. Наличие у каждой студии окна и помещений одинакового размера.
2. Общая прихожая (экономит место) и позволяет сделать раздельные входы в студии.
3. Возможность прокладки коммуникаций для ванной комнаты и кухни.

Зеленым и красным цветом выделены ка будет разделена 1-комнатная квартира на 2 студии.

Вторым факторов успеха будет покупка квартиры по более низкой цене в периоды акций и скидок, которые максимальны перед новогодними праздниками.

*Как сделать пассивный доход от переделки квартиры в студии?

Преимущество данной схемы является в возможности сделать пассивный доход от сдачи квартиры в аренду. Квартира покупается в ипотеку на срок ~15 лет. Среднемесячные платежи составят ~20 000 руб., тогда как доход от сдачи будет перекрывать платежи и создаст пассивный доход +10 000 руб. Через 15 лет вы получаете актив не вложим при этом своих денежных средств, а только управляя объектом.

#3. Инвестиции в новостройки

Главное правило при использовании данной стратегии заключается в том, что чем раньше вы вложитесь, тем больше будет прибыль . Даже на этапе строительства ее можно перепродавать. Если у вас квартира в ипотеке, то ее тоже можно продать, на любом из этапов. Продажа может быть осуществлена: самостоятельно, банком (когда он является наблюдателем и контролером сделки и предоставляет собственную ячейку) и продажей долговых обязательств.

*Как проверить надежность застройщика?

Продажа жилья осуществляется по ДДУ (договор долевого участия), не стоит покупать квартиру по договору ЖСК. Далее необходимо проверить финансовую отчетность застройщика (размер его активов и динамику чистой прибыли), отсутствие судебных актов, определить в каких банках аккредитован, т.к. крупные банки дополнительно проводят проверку финансового состояния застройщика.

На рисунке показаны факторы, которые влияют на стоимость квартиры для Киева (данная схема аналогично подходит и для других городов). Можно заметить, что покупая на стадии фундамента получается экономия до 25%, наличие транспортной остановки общественного транспорта увеличит стоимость +5%. Также одним из важных факторов является наличие отделки, которая увеличит стоимость квартиры до 20% ⇓.

Пример как изменяется стоимость квартиры в зависимости от этапов строительства, инфраструктуры, расстояния до метро, экологии, вида из окон и отделки

#4. Инвестиции в недострой (незавершенное строительство)

Стратегия заключается во вложении в незавершенный объект строительства, когда вы

видите недостроенный дом, то можно купить его по цене ниже рыночной. Это будет выгодно как для продавца, так и для вас. Одним из ключевых факторов успеха является переговоры с собственником и покупка с большой скидкой . Направления использования недостроя следующие:

• Завершение строительства и продажа / сдача в аренду объекта.
• Снос и продажа чистого земельного участка.
• Переделка под бизнес (например шиномонтаж, кафе, хостел и т.д.)

Так недостроенные гаражные постройки вдоль дороги можно использовать в качестве шиномонтажа или автосервиса. Много объектов незавершенного строительства можно найти в Краснодарском крае (Сочи), такие объекты могут быть переделаны в мини-отели или хостелы. И за счет активного туристического сезона с мая по сентябрь окупить вложения за 3-4 года.

Главная сложность данной стратегии – это поиск объекта недвижимости с максимальным доходом для перепродажи или имеющим лучшее расположение для создания бизнеса. По статистике для того чтобы найти 1 подходящий объект необходимо просмотреть 80 предложений.

Для поиска объектов незавершенного строительства можно воспользоваться сервисом Avito. Подходит для поиска недостроенных дачных домов и коттеджей. Предложений на сайте много, можно найти наиболее инвестиционно привлекательное.

#5. Перевод квартиры из жилой в нежилое помещение

Стратегия заключается в переводе жилого помещение в нежилое и сдача ее в аренду или продажа по бизнес. Например это первые этажи жилых домов из которых делают продуктовые магазины, парикмахерские и салоны красоты. Хорошим спросом пользуются квартиры первой линии домов около метро или транспортных узлов. В «оффлайн» бизнесе ключевую роль играет расположение , если рядом проходит оживленная дорога, то это будет привлекательно для бизнеса. Если квартира будет находиться в не поля видимости пешеходов, то это не привлечет потенциальных клиентов.

Главная сложность инвестиционной схемы – это переоформление квартиры в нежилое помещение. Основные юридические требования:

• Квартира должна принадлежать собственнику (наличие свидетельства о регистрации, завещания или договора дарения).
• Квартира не должна быть взята в ипотеку и ни чем не обременена.
• Квартира переводится полностью в нежилую, а не частично.
• Необходимо выписаться при изменении ее статуса.
• Необходимо зарегистрировать все изменения и перепланировки.

Преимуществом данной схемы является то, что сдача помещения в аренду под бизнес в 2-3 раза превышает доходность от сдачи в аренду. Так если месячный доход от сдачи 2-х комнатной квартиры на первом этаже в Москве составит 40 000 руб., то от сдачи под аптеку, продуктовый или кафе быстрого питания (например: SushWok) составит 100 000 руб.

#6. Перевод из нежилого в жилое помещение

В Европе и США есть наоборот стратегия это, когда вы переводите из нежилого в жилой фонд, то есть, например, заводские помещения переделываются в лофты и сдаются в аренду или представляются как хостел. Основная сложность заключается в проведении всех коммуникаций: отопления, канализации, электрики, вентиляции. Если брать складские помещения с высокими потолками, то можно сделать несколько этажей.

В многоквартирных домах часто используются подвальные и полуподвальные помещения под перестройку под хостелы. Это особенно распространено в Санкт-Петербурге, где многие нежилые помещения чердаков или полуподвалов переделываются в хостелы или мини-отели.

Для перевода необходимо соблюдение следующих условий:

• Помещение должно находиться в собственности.
• Помещение должно соответствовать требованиям жилого помещения (ч. 4 ст. 22 ЖК РФ )

Алгоритм перевода помещения по этапам:

1. Подготовить проект переустройства / перепланировки с оформлением согласия собственников (проект можно заказать у организации, которая является членом СРО) (ч. 1 ст. 55.8 ГрК РФ )
2. Собрать необходимые документы (заявление о переводе, паспорт, документы на собственность или их нотариальные копии, проект перепланировки при необходимости, заключение уполномоченных организаций или протокол собрания собственников помещений многоквартирного дома). (ч. 2 , 1 ст. 23 ЖК РФ; п. 2.5.1.1 Административного регламента, утв. Постановлением Правительства Москвы от 27.10.2015 N 692-ПП )
3. Обращение в уполномоченный орган (в Москве – Департамент городского имущества). Подать документы можно через МФЦ.
4. Проведение перепланировки помещения (если необходимо) (ч. 8 ,9 ст. 23 ЖК РФ ). Составление технического плана кадастровым инженером (ст. ст. 29 , Закона от 24.07.2007 N 221-ФЗ ).
5. Внесение информации в ЕГРН и получение выписки. (ч. 9 ст. 23 ЖК РФ; п. 5 ч. 1 ст. 32 Закона N 218-ФЗ , ч. 1 ст. 28 Закона N 218-ФЗ )

#7. Перестройка офисов в мини-офисы

Стратегия заключается в переделывании офиса в мини-офисы. Это аналогично стратегии №2, когда квартира разделялась на студии. То же самое мы делаем с офисными помещениями, берем большой офис, устанавливаем перегородки и сдаем уже как мини-офисы или переговорные на час. Этот принцип разделения целого на части можно применять для многих других инвестиционных идей, например: покупка машины и продажа ее по частям дороже. Также и в недвижимости, вы берете целиком, делите и уже индивидуально сдаете каждый месяц или по часам. Можно сказать тут работает закон «разделяй и властвуй».

Ключевой фактор успеха заключается в поиске помещения с удобным расположением, что создаст устойчивый спрос на мини-офисы . Также необходимо оценить рыночное окружение – по какой цене сдают мини-офисы. Задача уже на первом этапе заложить успех, просчитав, будет ли востребованы данные офисы и какой потенциальный доход смогут принести.

#8. Посуточная субаренда квартир

Это одна из самых распространенных стратегий с жилой недвижимостью, которая заключается в посуточной сдаче квартиры в субаренде. Преимуществом является то, что не нужно быть собственником квартиры, а заключить с владельцем договор субаренды на длительный срок, на право от своего имени управлять сдачей квартиры. Можно заметить, что опять применяется принцип «разделяй и властвуй», если в офисах и разделении квартиры на студии мы физически делили помещение, то здесь делится время. Берете на длительный срок, а сдаете на короткий срок. То есть у нас есть одна квартира, мы ее не разбиваем, а делаем из нее подходящие под сдачу апартаменты. При этом затраты на создание такого актива минимальные. Основная сложность – это найти собственников, которые будут готовы заключить с вами договор субаренды. Так как многие собственники пожилые люди, и они боятся, что активная сдача квартиры может совсем «убить» их квартиру.

Рассмотрим практический пример. Средняя стоимость аренды однокомнатной квартиры в Москве составляет 20 000 – 25000 руб. Для того чтобы собственник заключил договор субаренды, можно повысить затраты до 30 000 – 45 000 руб. Предложение увеличить на 30% месячную оплату позволяет найти более сговорчивых владельцев. Средняя стоимость посуточной сдачи 1 комнатной квартиры составляет ~2000 руб. Среднее количество дней сдачи возьмем 25, доход составит 50 000 руб. Прибыль составит +20 000 руб.

Доходность будет больше, если перейти от посуточной аренды к почасовой, но сложность управления будет выше.

Лайфхак. Для оценки спроса в районе можно посмотреть заявки на Avito, это позволит сделать первое представление о перспективности района.

#9. Офис-переговорная на час

Стратегия походит на почасовую сдачу квартиры, только здесь сдаем офис на час. Как правило, офис сдается на час для переговоров, деловых встреч, проведения семинаров и обучающих мастер классов. Из-за того что офис сдается по часам, прибыль будет выше на конец месяца, чем едино разовая сдача на длительный срок. Для реализации данной стратегии необходимо будет заключить договор субаренды с собственником. Как правило, здесь легче чем с владельцами квартир. К тому же офисом-переговорной проще управлять, нежели квартирой, т.к. он не требует полной уборки после каждого клиента.

#10. Хостелы

Одна из самых крутых стратегий инвестирования в недвижимость – это создание хостелов или общежитий. Есть разница между хостелом и общежитием. Хостелы – это место для кратковременного жилья путешественников и туристов, тогда как общежитие это в больше степени бюджетные койко-места. Для хостела более характерен дизайн и стиль, нежели для общежития.

Так как хостелы направлены на туристов, то они для них важно расположение в туристических местах. В Санкт-Петербурге как культурной столице более 300 хостелов. Для открытия хостела необходимо найти помещение, зачастую выбирают полуподвальные из-за более низкой арендной платы. Важно чтобы помещения находилось в проходимом месте – центры города. Для полноценного функционирования необходима команда: администратор и уборщица. Из-за того что в хостелах устанавливаются двухъярусные кровати – это позволяет увеличить прибыльность с каждого метра.

Одним из недостатков хостелов является простои в нетуристические сезоны, так например цены снижаются в 3-5 раз в Санкт-Петербурге зимой и аналогично на горнолыжном курорте Роза-Хутор летом.

Ключевой фактор успеха хостела это его репутация, так как основным каналом привлечения туристов является различные сервисы, например как Booking.com (лидер по привлечению клиентов), то высокий рейтинг и положительные отзывы сильно влияют на прибыльность бизнеса.

В таблице рассмотрим какие еще существуют сервисы для привлечения посетителей.

Сервис	Преимущества и особенности
Booking.com	Один из самых распространенных сервисов. Необходимо обязательно быть в нем зарегистрированным
Agoda.com	Международный сервис, ориентированный на иностранцев. Как правило представлен отелями
Hotels.com	Отличный сервис для привлечения туристов в системе более 150 000 отелей.
Ostrovok.ru	Сервис является лучшим по версии National Geographic. Ориентирован на граждан СНГ и России. Сервис индивидуален и не сотрудничает с другими интернет-сервисами
Oktogo.ru	Отечественный сервис ориентирован на российских туристов. Множество вариантов оплаты для туристов
	Ориентирован на международных туристов, имеет базу более 30 тыс. хостелов.

Ориентированность на гостеприимство и создание положительной репутации позволит привлечь туристов из интернет-сервисов, как одного из лидирующих источников траффика.

#11. Таунхаусы / Квадрахаусы / Дуплекс

Стратегия инвестирования пришедшая из Лондона. Стратегия походит на деление квартиры на студии. Здесь таунхаус делиться по этажам на студии и сдается в аренду. Преимущество заключается в том, что подводить отдельно коммуникации к каждому этажу не надо, т.к. они уже проведены и этаж готов для сдачи. Основная сложность реализации стратегии – это поиск арендаторов, т.к. как правило, они располагаются за городом.

Затраты на покупку таунхаусов и его разновидностей значительно ниже чем при приобретении коттеджа и дома

Помимо Таунхаусов существуют и другие варианты: квадрахаусы и дуплексы. В таблице рассмотрим, чем они интересны и чем отличаются друг от друга.

#12. Загородная недвижимость и коттеджи

Стратегия направлена на сдачу в аренду загородной недвижимости: коттеджей / домов. Пользователи и потребители такой услуги – люди желающие отдохнуть на природе или в компании. Сильным спросом пользуется аренда коттеджей на новый год и праздники, когда аренда дома за 4-5 дней может составлять до 100 000 руб. Также одним из вариантов это загородный дом на берегу озера для летней рыбалки.

#13. Строительство дома со студиями и сдача в аренду

Одна из самых прибыльных стратегий, так как включает в себя этап строительства с нуля на купленном земельном участке или взятом в аренду на длительный срок. Сложность заключается в организации стройки, поиска бригад, подготовка инженерной и технической документации.

Для того чтобы автоматизировать процесс, его можно отдать на аутсорсинг строительной компании, которые строят типовые дома под ключ. В построенном доме студии можно сдавать на длительный срок или на короткий – посуточно. Для снижения затрат на строительство можно дом строить из сип панелей или из соломы. Несмотря на кажущуюся пожаропасность, дома построенные по технологии из соломы или сип панелей надежно защищены.

Стоимость дома из экологических материалов будет 1,5-2 раза дешевле, чем в доме из кирпича. Применение дешевых материалом позволяет существенно сократить срок окупаемости дома. Дома из соломы активно строят в Краснодарском крае и в Сочи, как мини-отели и хостелы для туристов в летний сезон. Окупаемость таких домов составляет около 4-6 лет.

#14. Зарубежная недвижимость

Следующая стратегия вложения денежных средств и создания актива – инвестиции в зарубежную недвижимость. Доходность от сдачи в аренду такой недвижимости в разы больше, чем от отечественной. Ключевым фактором успеха является оценка спроса в регионе. Так в последнее время российских туристов привлекают дома для среднесрочной аренды в зимние месяцы в Таиланде, Вьетнаме, Шри-Ланке. Уже сформировалось целое сообществе тех, кто уезжает на зимовку с ноября по март в теплые страны, чтобы удаленно работать. Стоимость дома у моря в Таиланде намного ниже чем в России.

Можно заметить, что цены намного ниже, чем на московскую недвижимость.

Альтернативными способами инвестирования в иностранную недвижимость будет вложение в квартиры и виллы Испании (также Болгария, Греция), в настоящее время из-за кризисной экономической ситуации в стране цены намного ниже, чем в Евросоюзе. Если ориентироваться на сдачу недвижимости иностранным туристам, то отлично подходят такие направления как майями / Сан-Франциско в США, где почти круглый год пляжный сезон, развит яхтинг, имеются гольф клубы, рестораны и ночные клубы, что привлекает богатых иностранных туристов для отдыха и развлечений.

Из сложностей реализации стратегии можно выделить, то что необходимо ехать на объект.

#15. Аукционная недвижимость

Представляет собой скупку объектов недвижимости выставленных на торгах по банкротству. Покупка по низкой цене является ключевым фактором успеха. Как правило, с аукционов продают следующую недвижимость:

• Вторичное жилье и новостройки муниципальные органы власти.
• Банки для реализации заложенного имущества.
• Риэлтерские компании для продажи своих объектов.

На аукционах цена продажи может быть ниже на 30-60% от рыночной стоимости, что создает отличный инвестиционный потенциал. Для того чтобы найти объекты можно воспользоваться сайтами:

Сайты	Особенности и преимущества
sberbank-ast.ru/	Самая крупная площадка торгов по имуществу предприятий банкротов и должников. Из плюсов: множество предложение, но в тоже время трудно купить по интересной цене квартиры и другое распространенное имущество.
investtorgi.ru	Возможность отфильтровать по необходимым параметрам различные объекты недвижимости (квартиры, офисы, павильоны в метро, земельные участки, бизнес, склады, азс, клубы, автосалоны, псн, особняки)
investmoscow.ru/tenders	Продажа муниципального имущества г. Москва: квартиры, земельные участки и т.д.

Для покупки недвижимости необходимо будет внести задаток перед участием в аукционе, который будет возвращен через 5 дней после окончания, если вы не выиграли. Задаток составляет 20%. Также аукционы берут комиссию за организацию и вычитают из задатка. К участию в торгах допускаются все граждане РФ с наличием ИНН и ЭЦП. На рисунке показана вся процедура регистрации на площадке Сбербанка как участника торгов.

Наибольшим спросом на аукционах пользуются квартиры должников и новостройки, т.к. их проще всего потом перепродать или сдать в аренду. Доход с продажи составит около 20-25%.

#16. Покупка земельного участка

Покупка земельного участка рядом с городом или в округе. Преимущества стратегии в сравнительно небольших затратах на приобретение земли.

Земельная стратегия	Описание и эффективность
Покупка земли в перспективных районах застройки жилыми кварталами рядом с городом	Необходимо отслеживать тенденции застройки близлежащих территорий к городу, где строится ЖК и комплексы, развивается инфраструктура, создаются развязки и транспортные узлы. Когда уже все будет построено, то врятли вы там купите потом землю. На приобретенном участке можно организовать: автостоянку (если были простроены ЖК), автомойку или автосервис (если проложена дорога), магазин (если появился транспортный узел), сдать в аренду под рынок или ТЦ (рядом с транспортной магистралью федерального значения).
Покупка земли и продажа по частям	Продажа под точечную застройку коттеджей или дачных поселков. Минимальный участок для продажи по земельному кодексу 4 сотки. Сложность схемы в поиске покупателей или арендаторов.

Главная сложность в реализации стратегии – это длительность создания вокруг инфраструктуры, что может занять 3-7 лет. Также необходимо оценить землю, если она болотистая или с подводными водами, то на ней сложно будет что-то построить или сдать в аренду под строительство.

К тому же сейчас действует государственная программ, по которой можно получить участок земли бесплатно (или за небольшие деньги), он, конечно, будет располагаться не в самом городе. Данная земля отлично подходит для экопоселений или фермерского хозяйства. Как правило, выделяют участки в мало заселенных районах. Стоимость 1 Га в таких поселениях бывает меньше 50 000 руб., и данные поселения набирают новых постояльцев. Более подробно о том какие поселения существуют, можно найти на сайте poselenia.ru.

#17. Субсидии по государственным программам

Схема заключается в участии в государственных программах получения жилья малоимущим, многодетным, участникам ВОВ, при проживании в аварийном доме, при различных заболеваниях (онкология), детям сиротам.

К примеру, в недавнее время в Москве была реализована программа реновации по переселению из пятиэтажек в новостройки. Сложности такой стратегии или такого положения, в том, что получить такое жилье довольно сложно, особенно это касается регионов, где муниципальные доходы существенно ниже, чем в крупных городах.

#18. Пристройка и неиспользованные метры

Поиск возможности для расширения площади, например, балкона, который потом сдавать в аренду. Сдача в аренду гаража или переоборудование гаража в автосервис или шиномонтажной (часто реализуется, если гаражи выходят на оживленную дорогу). Сложность в реализации данной стратегии заключается в необходимости соблюдения всех строительных норм, проведение коммуникаций в новое помещение.

#19. Покупка прав аренды (ППА)

Данная стратегия походит на субаренду, но есть главное отличие, что при продажи права аренды объект недвижимости может быть сдан в субсубаренду. Данный стратегию еще называют переуступкой прав на аренду. При покупке права аренды недвижимость не принадлежит вам. Данное право можно купить как у частного лица, так и у государства. Предложения по ППА можно найти на Avito или у специализированных компаний. Зачастую переуступка права аренды продается при переезде или закрытии бизнеса.

#20. Покупка / аренда недвижимости у муниципальных властей

Преимуществом такой схемы является возможность купить или арендовать площади ниже на 20-30% по стоимости. Одними из таких вариантов является аренда складов, заводских территорий, военных частей, земельных участков. Тендеры на покупку недвижимости выставляются на investtorgi.ru для объектов в Москве и МО. Стратегия подходят для перестройки заводских помещений в арт пространства или под хостел.

Если у вас есть свои инвестиционные идеи по вложению и управлением недвижимостью, то поделитесь ими в комментариях. Спасибо за внимание.